AML в крипте: как чистое сделать грязным и могут ли эти… — Transcript

Обзор AML в криптовалюте: как грязные монеты влияют на кошельки и риски для пользователей и бирж.

Key Takeaways

Транзакции через миксеры и подозрительные адреса делают кошельки 'грязными' и повышают риск блокировок.
Аналитические компании маркируют кошельки и транзакции для борьбы с отмыванием денег и санкциями.
Централизованные биржи могут замораживать активы без судебного решения, что создает риски для пользователей.
Правовое регулирование криптовалют в мире пока недостаточно развито и фрагментировано.
Добросовестные владельцы криптовалют часто сталкиваются с проблемами доступа к своим средствам из-за AML-процедур.

Summary

Видео носит информационно-просветительский характер и рассматривает регулирование криптовалют и AML.
Объясняется, как транзакции с миксерами делают кошельки 'грязными' и повышают риски блокировок.
Рассматриваются функции аналитических сервисов (Chainalysis, Crystal Blockchain и др.) по разметке блокчейна.
Обсуждается процесс ареста и заморозки активов на централизованных биржах без постановления суда.
Поясняется, что в большинстве стран отсутствует четкое правовое регулирование криптовалют.
Подчеркивается, что биржи блокируют средства при подозрении на связь с преступной деятельностью или санкциями.
Разбираются сложности в расследованиях и юридические коллизии, связанные с заморозкой активов.
Отмечается, что добросовестные пользователи часто страдают из-за заморозок и отсутствия прозрачности.
Видео поднимает вопросы необходимости единой международной политики регулирования криптовалют.
Автор не ставит целью опорочить организации, а предлагает совместно разобраться в теме.

Chapters

Full Transcript — Download SRT & Markdown

Speaker A

Ролик носит информационный просветительский характер. Если кошелёк А принадлежит, например, миксеру, то и кошелёк Б становится соответственно грязным, потому что транзакция грязная, монеты грязные. А даже если следователь напишет там "арестовать", он должен обратиться в суд, чтобы ему дали разрешение на арест счёта на какой-то централизованной площадке, например аккаунта на Binance.

Speaker A

разрешение на арест счёта на какой-то централизованной площадке например аккаунта на бинансе Ну ладно допустим это исключение допустим всё О'кей возбуждают уголовное дело пока сообразил пока написал амэлька Пока амэлька заплатил А все аресты вот замороженные активы пяти на бирже это могут быть ваши

Speaker A

Ну ладно, допустим, это исключение, допустим, всё окей. Возбуждают уголовное дело, пока сообразил, пока написал амэлька, пока амэлька заплатил. А все аресты, вот замороженные активы, например, на бирже — это могут быть ваши активы, они заморожены без постановления суда у биржи их нет, и биржа этого даже в принципе-то не скрывает. По такой процедуре происходит 0 арестов на практике.

Speaker A

касающуюся регулирования в сфере блокчейна Ай биржи блокировки и вот это вот всё что касается каждого криптовалют у нас в стране И не только у нас в стране для начала хочу оговориться что в дальнейшем не пытаюсь опорочить кого-то из

Speaker A

Всем привет! Меня зовут Игнат Лехновка, я основатель юридического агентства Карзи, и сегодня хотел бы поднять очень интересную тему, касающуюся регулирования в сфере блокчейна, ай биржи, блокировки и вот это вот всё, что касается каждого криптовалют у нас в стране и не только у нас в стране.

Speaker A

криптовалюты по миру в целом в большинстве стран даже нет какого-то специального право урегулирования оборота криптовалюты Не говоря уже о каких-то параллельных историях с майнингом со стейкинга там и со всем остальным и Казалось бы что у нас вроде как Крипто Свобода там децентрализация

Speaker A

Для начала хочу оговориться, что в дальнейшем не пытаюсь опорочить кого-то из упоминаемых организаций, а ролик носит информационный просветительский характер. Давайте вместе порассуждаем на тему того, что криптовалюта и какая в ней регуляция вообще существует.

Speaker A

не берём истории с факом с секом мы берём Ну в целом в то же время любой арбитражник знает что если ты гоняешь крипту то нельзя например отправлять монеты с гарантекс на бинанс или куда-то ещё по одной простой причине их

Speaker A

С одной стороны речь идёт о том, что у нас нет каких-то национальных или даже наднациональных органов, которые бы регулировали оборот криптовалюты по миру в целом. В большинстве стран даже нет какого-то специального правового урегулирования оборота криптовалюты, не говоря уже о каких-то параллельных историях с майнингом, со стейкингом и со всем остальным.

Speaker A

можно называть аналитические В общем э ребята которые занимаются разметкой блокчейна они могут быть как частными так и государственно частными Там есть много всяких догадок что там какой-нибудь chin анализи он вроде как там под правительством США а там стал

Speaker A

И казалось бы, что у нас вроде как крипто свобода, там децентрализация, дерегуляция — вот всё то, о чём мы все мечтали, криптоэнтузиасты и так далее. Вот хорошо, это или нет вообще, так ли это? Давайте разбираться вместе.

Speaker A

есть э кошельков и кластеров что вот этот пул адресов он принадлежит такой-то бирже вот этот адрес принадлежит там засвеченная Т майнингового пулу И точно также размечают транзакции То есть если транзакция от кошелька а к кошельку б то они помечают насколько эта транзакция

Speaker A

С одной стороны у нас вроде как нет никаких регуляторов таких глобальных, мы сейчас не берём истории с ФАКом, с СЕКом, мы берём в целом. В то же время любой арбитражник знает, что если ты гоняешь крипту, то нельзя, например, отправлять монеты с Гарантекс на Binance или куда-то ещё по одной простой причине — их заблокируют, потому что есть санкции.

Speaker A

что транзакция грязная монеты грязные Ну имеется в виду с высоким высокой долей риска что эти значит средства криптовалютные получены в результате совершения преступления а то есть это Стоун НМ и вот эти все вот эти все дела В принципе Кто в крипте разбирается

Speaker A

Но кто накладывает санкции? Разве это там Госдеп сидит и Байден подписывает? Нет. Для этого существуют организации вроде Crystal Blockchain, Chainalysis, Elliptic и аналоги. Это всё организации, которые в дальнейшем буду называть как мониторинговые, ну или как угодно их можно называть — аналитические.

Speaker A

метил транзакцию что она грязная там из кошелька АК кошельку б соответственно средство с кошелька б допустим Это холодный кошелёк между двумя холодными кошельками произошло допустим они дальше с кошелька б ушли на кошелёк C например горячий а При этом они эти средства

Speaker A

В общем, это ребята, которые занимаются разметкой блокчейна. Они могут быть как частными, так и государственно-частными. Там есть много всяких догадок, что там какой-нибудь Chainalysis вроде как под правительством США, а там Crystal Blockchain вроде как более частный. Это всё не так важно, просто берём как факт, существуют такие организации, которые взяли на себя функцию по, скажем так, разметке блокчейна.

Speaker A

допустим Они зашли на централизованную площадку это может быть какая-то p2p платформа биржа причём неважно В какой юрисдикции она находится или вообще ни в какой Просто это сайт в интернете то если эта площадка выполняет требования aml а она выполняет требования aml

Speaker A

Что такое разметка? Это попытка установить принадлежность кошельков, которые есть в блокчейне, то есть кошельков и кластеров, что вот этот пул адресов принадлежит такой-то бирже, вот этот адрес принадлежит там засвеченному майнинговому пулу. И точно также размечают транзакции.

Speaker A

сервисы проводят разметку на примере кристала у него есть там два типа лицензий так по-простому будем говорить открытая закрытая открытая - это просто пользование с возможностью посмотреть там какой-то кошелёк транзакцию посмотреть на предмет её риск скор и вот эти все дела и закрыто это уже

Speaker A

То есть если транзакция от кошелька А к кошельку Б, то они помечают, насколько эта транзакция чистая. То есть если это, например, от майнингового пула, там на второй кошелёк пришло, то соответственно транзакция чистая, потому что майнинговая монета чистая.

Speaker A

пользуются все остальные дальше подобные инструменты ставят на соответственно централизованные площадки чтобы контролировать чтобы там на допустим какой-нибудь бинанс не заходила какая-то грязная там санкционная или Похищенная криптовалюта а если зайдёт то тут же блокировала и этим пользуются также сторонние так скажем iml сервисы

Speaker A

А в то же время если кошелёк А принадлежит, например, миксеру, то и кошелёк Б становится соответственно грязным, потому что транзакция грязная, монеты грязные. Ну имеется в виду с высокой долей риска, что эти, значит, средства криптовалютные получены в результате совершения преступления, а то есть это стоун НМ и вот эти все дела.

Speaker A

допустим 3.000 тезера тут у него Эти монеты в какой-то прекрасный день пропадают и этот Вася соответственно пишет Саппорт и говорит О Боже У меня украли значит Эти монеты Ну и параллельно допустим ему Саппорт говорит Покажите заявление что вы написали в

Speaker A

В принципе, кто в крипте разбирается, объяснять не надо. Так вот, к чему. Возьмём, к примеру, какую-то транзакцию, которая была размечена. Я буду называть Crystal просто для удобства, это не значит, что я там особенное к нему чувство питаю, просто для простоты.

Speaker A

несанкционированный доступ нехарактерные IP IM все дела либо же допустим у Васи украли деньги с Холодного кошелька и речь идёт про там не знаю или Т или метамаск там что хотите у него украли эти средства он уже не может написать вроде

Speaker A

Ну допустим, Crystal метил транзакцию, что она грязная, там из кошелька А к кошельку Б. Соответственно, средства с кошелька Б, допустим, это холодный кошелёк. Между двумя холодными кошельками произошло, допустим, они дальше с кошелька Б ушли на кошелёк С, например горячий.

Speaker A

3.000 монет и вот транзакция Вот мой кошелёк и вот с него там посреди ночи уходит криптовалюта естественно я в это время спал там нехарактерный IP и так далее В данном случае эти сторонние сервисы iml а проведут ту же работу они попросят у

Speaker A

А при этом они эти средства будут там на 100% или на какой-то другой процент высокий, там выше 60% или 70%, будут хай риск. Если они зайдут на централизованную площадку, так называемую, у вас viral set prov — как там правильно было, service provider? Да вот.

Speaker A

получателя саму транзакцию кошелёк получателя нужно разметить что это значит там теперь стол монет Похищенные То бишь для того чтобы в дальнейшем Эти монеты когда они доберутся до централизованной какой-то площадки были арестованы что имею в виду когда монеты похищаю то по аналогии как если там

Speaker A

Допустим, они зашли на централизованную площадку, это может быть какая-то P2P платформа, биржа, причём неважно, в какой юрисдикции она находится или вообще ни в какой. Просто это сайт в интернете.

Speaker A

случае с похищенными монетами им нужно куда-то её продать э продают на обменниках всяким на всяких э там менял и прочее то есть они не не заходят на биржу и не открывают там раздел p2p со сво Со своего аккаунта и не создают

Speaker A

То если эта площадка выполняет требования AML, а она выполняет требования AML, поскольку не хочет, чтобы у неё возникли проблемы, связанные как раз с отмыванием грязных средств, то она будет заблокирована, потому что она помечена как грязная.

Speaker A

на свой биржевой аккаунт так вот в данном случае биржа а именно пользователь биржи выступит ломбардом куда сбыте смысл и подобное значит расследование позволяет выявить цепочку вплоть до там следующей централизованной площадке куда было сбыт радена потому что на этой площадке на

Speaker A

Вот здесь мы подходим к интересному. Хорошо, вот мы и поняли, что Crystal и другие мониторинговые аналитические сервисы проводят разметку. На примере Crystal у него есть там два типа лицензий, так по-простому будем говорить — открытая и закрытая.

Speaker A

правоохранительные органы и дальше вроде как уже там расследования суды и так далее но об этом чуть позже Вот вот эта первая стадия где работают как ки Казалось бы рынок каких-то специальных механизмов люди сами придумали вот эти все инструменты

Speaker A

Открытая — это просто пользование с возможностью посмотреть там какой-то кошелёк, транзакцию, посмотреть на предмет её риск-скор и вот эти все дела. И закрытая — это уже профессионально с проведением лицензий и всего такого.

Speaker A

выглядеть вообще документы насколько Они достоверны то есть туда скинули скан заявление в полицию и какая-нибудь отметка что принята этого достаточно вопрос в том что это заявление может быть написано от балды факт хищения могло не быть а возможно из самого

Speaker A

Кто пользуется этими инструментами? В первую очередь это собственно, ну сами площадки. Вот я имею в виду сами вот эти сервисы мониторинговые наполняют свои базы данных, устанавливают принадлежность кошельков и заполняют вот эту базу данных, которой пользуются все остальные.

Speaker A

они не знают как должны выглядеть документы Какой объём полномочий у разных должностных лиц правила оформления то есть фигню им прислали Или не фигню они точно также реагируют что из серии о нам на биржу пришло письмо за подписью следователя из какого-нибудь славного

Speaker A

Дальше подобные инструменты ставят на соответственно централизованные площадки, чтобы контролировать, чтобы там, допустим, какой-нибудь Binance не заходила какая-то грязная, там санкционная или похищенная криптовалюта. А если зайдёт, то тут же блокировала.

Speaker A

соответствуют этому и совершают то что от них просят но это не всегда но зачастую такое случается Ну на примере с российским исследователям ещё проще даже если следователь напишет там арестовать с точки зрения российского закона нам юристам Да в принципе большинство людей

Speaker A

И этим пользуются также сторонние, так скажем, AML сервисы, специалисты, там investigation ли зоны площадок, что у всевозможных investigation разметить транзакции.

Speaker A

и она будет исполнять то что ей написали возможно в каких-то законодательствах там знаете где следователи судья грубо говоря в одном лице там есть допустим у судьи полномочия у этого человека переводить средства вообще с одного аккаунта на другой типа деньги вернуть

Speaker A

Как это работает? Допустим, есть у нас условный Иван Иванов, который живёт в Устье. Он сидит, и у него, например, на какой-то бирже лежит на горячем кошельке, допустим, 3 000 тезера.

Speaker A

может пообщаться с пользователями но он понятно не разбирается во всех этих делах это получается две проблема раз то что мониторинговые сервисы не особо проверяют документы и ставят разметку на основании какого-то заявления в котором непонятно что написано непонятно Кому

Speaker A

Тут у него эти монеты в какой-то прекрасный день пропадают, и этот Вася соответственно пишет саппорт и говорит: "О боже, у меня украли эти монеты!"

Speaker A

имею в виду что например вы купили тезер рассчитались за него и получили этот тезер на свой биржевой аккаунт на момент когда проводили сделку допустим вы провели проверку в каком-нибудь сервисе iml и он вам показал что Моне относительно эстим жат на кошельке и в

Speaker A

Ну и параллельно, допустим, ему саппорт говорит: "Покажите заявление, что вы написали в органы, что вот случился такой факт, чтобы мы вам поверили."

Speaker A

Иванов из усти он пока сообразил пока написал Акам пока Акам заплатил пока подал заявление в полицию и вот это всё заняло какое-то время в итоге через энное количество дней транзакция размеченный всегда написана полна вседозволенность самой площадки и бесправия пользователя

Speaker A

Допустим, этот Иван Иванов идёт в местный отдел полиции, пишет заявление, предоставляет его саппорту. Вот биржа размечается, что вот похищены монеты. Ну и плюс сама биржа, естественно, проверит, что там несанкционированный доступ, нехарактерные IP, AML все дела.

Speaker A

ложное сообщение преступлений Типа если у вас не украли на самом деле крипту А вы написали заявление что украли То вообще-то это является тоже преступлением но подобного рода практика очень маленькое и в принципе разницы нет всё равно А заявление которое вы

Speaker A

Либо же, допустим, у Васи украли деньги с холодного кошелька, и речь идёт про, там не знаю, T или MetaMask, там что хотите. У него украли эти средства, он уже не может написать вроде как в поддержку, но вроде не горячий кошелёк.

Speaker A

практика такая то есть это понятно что я просто объясняю как она всё работает и ещё стоит добавить то что когда на кошелёк будет размеченный активы и вас заблокировали то опять же по всем этим беспредельный правилам всех централизованных площадок без исключения

Speaker A

А тут как раз у нас и подключаются всякие AML сервисы, которые он быстро найдёт по совету знакомых, он соответственно туда постучится и скажет: "Ребята, беда произошла, у меня вот украли 3 000 монет, и вот транзакция, вот мой кошелёк, и вот с него там посреди ночи уходит криптовалюта, естественно, я в это время спал, там нехарактерный IP и так далее."

Speaker A

А может быть вы в сговоре Может быть вы целенаправленно моете грязные средства А может быть за вами придут правоохранительные органы любой страны условно Да поэтому мы на всякий случай заблокирую а заблокирую Мы в принципе на бесконечно долгое время это противоречит

Speaker A

В данном случае эти сторонние сервисы AML проведут ту же работу. Они попросят у него заявление в полицию, он пойдёт, заявление в полицию напишет, скинет им СН.

Speaker A

что даже то что она написала в пользовательском соглашении с вами что она может делать всё что захочет это противоречит основным принципам законодательства Российской Федерации Гражданского кодекса и Конституции но тем не менее практика такая кто-то туда пожаловался какую-то транзакцию

Speaker A

После этого они отправляют эту информацию, что биржа, что условные там investigation, инцидент — у человека украли крипту, значит вот транзакция, которая у него эта крипта уходила.

Speaker A

живём в России и вроде как живём по нашим законам Какими бы они не были но это законы что должно происходить дальше вот допустим у человека У бедного Ивана украли крипту он пошл к Акам пожаловался написал заявление в полицию его

Speaker A

Соответственно, кошелёк получателя, саму транзакцию, кошелёк получателя нужно разметить. Что это значит? Там теперь стоун монет похищенные.

Speaker A

правоохранительным органам показывать что вот там допустим вот мой кошелёк метамаск или бинанс или ещё какой-то вот была там несанкционированная активность ночью пока я спал с другого IP с другого И значит все монеты ушли неизвест кошелёк Ну то есть признаки хищения

Speaker A

То есть для того, чтобы в дальнейшем эти монеты, когда они доберутся до централизованной какой-то площадки, были арестованы. Что имею в виду, когда монеты похи...

Speaker A

возбуждении дела которое мы получили в Петербурге Ну не мы люди там поделились с нами новостью когда органы Даже при наличии всех оснований говорят что А мы не знаем как оценить стоимость скрипты которые вас похитили Несмотря на то что

Speaker A

это Извините тезер то есть там курс доллара Вроде как ничего сложного Вот и даже по этим формальным основаниям всё равно отказывали Ну ладно допустим это исключение допустим Всё окей возбуждают уголовное дело дальше в рамках уголовного дела должно происходить две

Speaker A

вещи два параллельных процесса во-первых идёт поиск злоумышленника то есть того самого хакера который у вас там похитил у Ивана Бедного значит средства для этого долж приме комплекс оперативно технических мероприятий Ну в общем ВС то чем занимаются всевозможные отделы к

Speaker A

обк там всякие атие подразделения всякие умные ребята там с поиском анонимных почтовых ящиков на протоне с вскрытием там настоящих цепочек там которые поднятием логов в сервиса и вот эти все ве сложные технические на практике тах не отыскивают имеется в виду хакеров

Speaker A

которые реально в интернете сидят там спец софт разрабатывают шифруются и похищают чужие средства в крипте на практике их не находят вообще я говорю про обычную ситуации мы сейчас не вспоминаем там как в случае там слони pipeline вроде как там наших хакеров

Speaker A

наши фсбшники ловили и то там ещё непонятно они это или не они мы берём Простые истории с обычными гражданами у которых что-то пропало по недосмотру они там на какой-то Фишинг повелись и дальше нужно проводить огромную тяжёлую работу по поискам такого

Speaker A

так вот на практике такое в принципе никто не делает потому что ну кому вы нужны со сво Кому нужен Иван Иванов там Из глухой деревни с его тыми тезера То есть тут должен быть резонанс тут должна быть политика тут должно быть какие-то

Speaker A

супер суммы ещё что-то должно быть но на практике не происходит такого то есть мошенник остаётся не найден и отсюда мы сразу же как люди которые рассуждают по закону пок УПК должны делать вывод простой если не найден жулик то дело не

Speaker A

будет направлена в суд если она не будет направлена в суд то соответственно не будет обвинительного приговора или вообще любого приговора по которому значит средства которые по идее вроде как наши альки отследили и добились замораживания на какой-то централизованной площадке То

Speaker A

есть те самые Похищенные монеты так вот даже если их отследили заморозили то чтобы их изъять и передать значит первому законному владельцу который официально по уголовному делу является потерпевшему которого действительно были похищены они так вот если нету жулика и

Speaker A

дело в суд не направлено и нету окончательного решения суда то до этого момента забрать монету у конечного получателя нельзя ну просто нельзя пото это по закону у нас значит они могут быть в аресте этот арест можно продлевать какое-то количество времени

Speaker A

причём только на определённый срок потому что конечный получатель пока не доказана его вина что он допустим сговоре был с настоящим хакером А это вы ещ хакера сначала надо найти Вот пока не доказано вина пока он сам не стал

Speaker A

обвиняемым то его счёт можно рисовать только на какой-то конкретный период времени ну и соответственно его средства списаны То есть отобраны у него не будут если не один жулик А жуликов ещё раз повторюсь Никто не находит а что касается ареста допустим у нас Наши

Speaker A

специалисты в сфере iml отследили путь украденных монет довели до ломбарда централизованной площадки разметили транзакцию площадка заморозила и вот эти монеты сидят ждут разбирательства что ну сделать следователь после того получил заявление возбудил уголовное дело Он должен обратиться в суд чтобы ему дали

Speaker A

разрешение на арест счёта на какой-то централизованный площадки например аккаунта на бинансе на котором лежат Монеты которые были вот изначально похищены то он должен во-первых сам понять вот эту цепочку от кошелька потерпевшего до кошелька человека который Эти монеты по итогу купил

Speaker A

проходя если они там прошли через холодный кошелёк который принадлежит например жулик то есть жулик посередине Вот вот эту всю цепочку он должен сам понять написать в постановление о возбуждении ходатайства у оресте счетов Ну как иное имущество здесь будет

Speaker A

расцениваться а это всё регулируется статьёй 115 УПК РФ затем о должен принести это судье судья должен всё прочитать понять сказать действительно вот средства лежат А он ещё при этом Прежде чем идти к суд он должен ещё установить Кому принадлежит на бинансе

Speaker A

например аккаунт куда пришли грязные монеты Представьте что это вы вот вы купили Монеты которые там через неделю были разме и теперь ва сидите с блоком вашего депозита так вот усно запросить что допустим принадлежит аккаунт Пети он должен устать Кто такой

Speaker A

Петя вдруг Петя - Это какой-нибудь спецсубъект например член избирательной комиссии например А вот и соответственно просто так его там средства арестовывать нельзя там немного другая процедура Но это всё мелочь установить Кто такой Петя обратиться в суд суд всё это посмотрит

Speaker A

тоже поймёт что вот монеты Шли шли шли шли а обосновались он там-то сейчас заморожены что Кто такой Петя что он третье лицо то есть он не обвиняемый соответственно вынести постановление суда о том что суд разрешает наложение ареста на счёт Пети на биржи бинанс ещё

Speaker A

и до такого-то числа потому что он свидетель Ну третье лицо и соответственно его счёт нельзя арестовать бессрочно так это при том что ещё и этот срок будет ограничиваться сроком расследования то есть следствие продлено там до 25 там Мая а возбуждено

Speaker A

25 марта то не дальше до 25 мая будет наложен этот арест соответственно его ещё нужно будет потом продлять так вот судья выносит постановление в котором разрешает арестовать эти средства даёт его следователю по идее по закону часть восьма статьи 115 ПК РФ следователь

Speaker A

должен прийти на эту криптовалютную централизованную площадку То бишь должен прийти на бинанс условно я понимаю это всё звучит смешно как будто я сумасшедший но я вам сейчас прямо по закону говорю так вот он должен прийти на бинанс Ну или не знаю для простоты

Speaker A

Давайте возьмём гаран хотя бы потому что у него офис есть приходит на НКС составляет протокол предупреждают должностные Линс о том что в случае если средства арестованные на площадке ранкс по решению по разрешению суда будут куда-то списаны в этот период пока

Speaker A

действует арест то должностные лица гаранто будут нести уголовную ответственность тоже вот это всё разъясняет они расписываются копия протокола будет направлена лицу вот этому самому Пет у которого арестовали средства на аккаунте А я напоминаю Представьте что это вы значит э копия

Speaker A

протокола будет направлена Туда ему то есть и дальше 2 месяца на совершенно законных основаниях Петя будет сидеть без своих средств Потому что его аккаунт заморожен причём он должен быть заморожен опять же исходя из здравого смысла и как бы толкование закона на

Speaker A

сумму сколько похитили То есть если похитили 3.000 тезера то остальные 297 например а должны быть не Под арестом их арест - это превышение там полномочий или самоуправства или что-то ещё понимаете да Вот я сейчас рассказал как это должно быть суд разрешает

Speaker A

следователь всё обосновывает устанавливает Кому принадлежит суд это всё изучает разрешает какой-то срок следователь идёт на биржу составляет протокол все всё заполняют все всех уведомляют и прочее вот это требует того наш закон наш многострадальный УПК по такой процедуре происходит

Speaker A

0,0 арестов на практике никогда даже если мы говорим про аресты обычных счетов в банке по обычным самым уголовным делам а вот этот этап с составлением протокола и направлением его копии владельцу счёта пропускается а установление владельца счёта пропускается почти всегда

Speaker A

установление срока ареста пропускается почти всегда и в итоге получается так следователь приходит в суд и говорит там счёт туда типа деньги грязные зашли давайте аресту а да и установление предела суммы в пределах а преступления тоже пропускается и арест накладывается

Speaker A

вообще на всю сумму так вот это даже в случае с банками всегда все эти требования не выполняются законом мы это конечно отменяем по закону по суду всё О'кей Но это не соблюдается вообще это важно понимать я специально это объясняю

Speaker A

всем кто нас смотрит чтобы вы понимали что когда ваши следстви арестовано они с вероятностью 99% там нарушен закон И вот я объясняю где так вот это в случае с банками следователь пришёл в суд они там на всё забили арестовали и дальше

Speaker A

соответственно Можно прийти получить постановление суда обжаловать и сказать нифига Вы не правы вы это это это не указали Давайте отменять Таким образом мы снимаем арест со счетов в банках в случае с криптовалютные биржами не происходит даже этого в большинстве

Speaker A

случаев есть отдельные вот мне известно одна история когда действительно пришли в суд Ну там адвокаты знакомые очень сильно постарались пришли в суд всё обосновали и суд действительно вынес решение арестовать депозитный аккаунт на бирже и суд вынес постановление настоящая судья подписалась поставила

Speaker A

печать это направили в биржу сканом и арестовали какой-то аккаунт это мы даже забиваем что там срок Сумма пределы там выяснение кому принадлежит Бог с ним просто лишь бы был настоящий судья настоящая подпись и печать и настоящее уголовное дело где действительно у

Speaker A

кого-то кто-то что-то своровал я такой случай один знаю Зато я знаю куда больше случаев когда а этого не происходит сейчас поясню происходит так что потерпевший э наш Иван связался с некими млщ ками сказал пожаловался что вот у меня украли криптовалюту Дальше они

Speaker A

размечают эту транзакцию как грязную потерпевший пишет заявление в полицию и вот на этой стадии как бы в принципе работа останавливается то есть в плане вот это вот законная вот эта Параллельная Вселенная Почему ролик назвал Параллельная реальность потому что вот там вот всё

Speaker A

осталось дальше Всё происходит в вакууме в песочнице в Крипто песочнице Если хотите что происходит вот так как я описал раньше по идее Должно всё происходить по закону это если пытаться вылечить СПИД листочком подорожника В смысле применить законодательство существующее в нашей

Speaker A

стране К вот этим всем отношениям и ситуациям жизненным касающимся кражи криптовалюты это всё должно выглядеть вот так на практике так не происходит естественно на практике даже уголовные дела не возбуждают по факту Ну вот как я чуть ранее пояснил что даже просто сам

Speaker A

факт возбуждения дела Это уже какое-то огромное достижений тем не менее случаются действительно случаются факты хищений действительно у людей похищают их активы тезер и прочее и кто-то им должен помочь кто-то должен отследить куда это дело идёт и каким-то образом

Speaker A

добиться чтобы средства были арестованы или вообще возвращены пешему то есть в общем и целом преследуется благородная цель в условиях когда закон не работает здесь стают несколько проблем Это очень важные проблемы ради которых собственно я этот ролик и записываю сейчас поясню

Speaker A

во-первых не имея возможности значит увидеть Действительно ли существует уголовное дело действительно листву постановление сударе ист Илим хищения это вым и это видим торон Наблюдатели стороны просто видим что какого-то пе арестовали Аккаунт что на него зашла грязь траза размена разме

Speaker A

Почему заява написано якобы у когото чтото украдено мы не можем проверить это Существует ли этот факт действительно чтото украли А может быть это выдумка потому нез вся ти на бирже это могут быть ваши активы они заморожены без постановления

Speaker A

суда у биржи их нет и биржа этого даже в принципе-то и не скрывает она просто видит что грязная транзак это написано И вот она их держит а законно ли размеченный момент а второй момент э в результате подобных телодвижений разной степени

Speaker A

зашкварное со всякого рода постановлениями суда нарисованными фотошопит даже если не преследуют благородную цель даже если имело место реальный фах хищения что какой-то злодей хакер злостный похитил у потерпевшего бедолаги его кровные там там тысячи долларов и вот эти монеты видны всё

Speaker A

подследники это отобрать и вернуть бедному Ивану вне судебной процедуры вне постановления значит следователя возбуждений дела вне поиска хакера и привлечение его к ответственности направление дела в суд и осуждение его сониным приговором вне постановления суда о том чтобы по итогу Да

Speaker A

рассмотрения уголовного дела и вынесение приговора злобному хакеру А вынесении значит решения чтобы вернуть от Пети к Ивану так вот если мы проходим мимо всего этого И значит пытаемся таким образом восстановить справедливость что якобы Петя плохой а Иван Хороший у Ивана похитили тя с этими

Speaker A

деньгами это абсолютно неправильно потому что Петя - Это добросовестный приобретатель Ну чаще всего то есть а если мы утверждаем обратно и говорим что нет Петя злодей Значит только потому что он купил Может быть да по не осмотрительности может быть он знал а

Speaker A

может быть по не осмотрительности купил хрен это знает но вы если в чём-то его обвиняете в том что он там мошенник злодей жулик в сговоре состоит то вы Будьте добры идите это и докажите разметка в блокчейне о том что траза

Speaker A

грязная это не делает конечного приобретателя который уже купил тер у кого-то потом не делает его соучастником или мошенником если вы с этим тезисом не согласны то я посмотрю как вы будете Как вы Измените своё мнение Если вдруг не

Speaker A

дай Бог за вами как и за многими нашими клиентами в один прекрасный день придут оперативники положат вас с лицом в полу везут в сезо на 2 месяца только за то что вы продали личный тезер кому-то вам пришли деньги какой-то бабушки по треуго

Speaker A

и вас назвали соучастником в мошенничестве так вот это ровно тоже самое только с участи в мошенничестве органы е должны что-то доказать А иначе им придётся человека отпускать то здесь никаких органов нет здесь есть некие непонятные сервисы какие-то люди разной

Speaker A

степени Там порядочности хорошие плохие неважно которые разметили транз и сказали что Петя теперь злодей и биржа точно так же подумала Петя теперь злодей Это я всё беру ситуации из жизни я не называю там конкретные площадки имена и прочее это обобщённое Это просто как

Speaker A

справочный материал как Наследие для потомков так вот это по факту того что у него транзакция грязная теперь хотят его деньги значит вернуть бедному потерпевшему только этот потерпевший Ну это можно сделать только на основании решения суда противном случае это будет незаконный отъём

Speaker A

средств и вот таким отъём средств к сожалению некоторые централизованные площадки при содействии некоторых там личности занимаются на практике то есть Петя может остаться без своих денег при этом никто не доказал что он злодей или что он действительно там замешан в

Speaker A

отмывании средств полученных преступным ТМ и так далее это вторая проблема основная мы говорим Любой человек на любой бирже может оказаться в этой ситуации м стоит об этом помнить и нигде не хранить Като большие суммы на горячих кошельках впрочем опытные трейдеры

Speaker A

арбитражники криптовалютчики они об этом знают и без меня но это разъясняют для тех кто ещ молод и бесстрашен и в-третьих может быть немножко повторюсь что Достаточно одной разметки транзакций чтобы биржа Закирова средст од когда-то за ними придут потерпевший

Speaker A

найдется и их можно будет вернуть без решения судов без каких-то там правовых оснований Вот и без сроков При этом если в случае с банком когда он такое делает можно по иде подать к нему Иск и рассказать о том что так и

Speaker A

так значит банк не прав постановление сударе то в случае с бирже так сделать нельзя потому что она зарегистрирована на сашель ских островах или в Сингапуре Идите посудите с ней но тем не менее практика Вот такая вот грустная это то что стоит помнить и вот если

Speaker A

немножко подвести итог про то что я рассказываю у нас получается достаточно порочная практика В чём собственно Мораль басни в том что на крипторынке в отсутствие регуляторов регулирования в процессе саморегулирования с использованием всех этих систем че или другие сложила

Speaker A

ситуация любой Вася Пупкин сидя дома на диване вечером с пивком имеет возможность соответственно открыть ноутбук если у него есть в голове знания Он знает как это работает если у него есть знания соответственно закрытая лицензия там с возможностью всевозможных

Speaker A

расследований и отслеживани и желания то он может соответственно взять какое-то заявление не знаю дроп которой напишет заявление или просто нарисовать что вот У Васи своего кошелька холодного было что-то похищено ушло туда всё это залить и разметить транзакции после чего

Speaker A

соответственно конечный получатель средств где-то там на какой-то бирже неважно кем он окажется окажется злодеем во всех биржах то есть по сути этот Вася который сидит на диване и у которого есть весь этот инструментарий познание и желание он сам себе адвокат прокурор и

Speaker A

судья он может вершить судьбы ваших депозитов или моего или ваших или чего на централизованно площадке только из-за того что он знает что биржа заморозит ВС по факту одной разметки и Возможно даже это вернёт если на биржу отправить всякого рода бумажки они могут

Speaker A

как угодно называться всякие постановления о том чтобы там у кого-то что-то кому-то перевести И вы ничего с этим сделать не можете Вот в чём состоит и В каком-то смысле трагедия то есть мы с вами говорили думали вот не мы с вами

Speaker A

даже как сказать Крипто там вот это всё Вот к чему мы стремились О чём мечтали по факту В скрипте из-за вот такой сложившейся ситуации не работает даже принци невиновности которая худо бедно Но как-то работает ещё в реальном мире с

Speaker A

законами с судами с банками даже там можно доказать Пускай не всегда пускай с кучай но но можно доказать что ты не верблюд что тебя никто виновным если не признал так верните мои денежки Дайте мне ими пользоваться А в случае с

Speaker A

криптой презумпции невиновности вообще нет кто-то любой желающий условно метил транз где ты получил средства и всё И теперь это не твои средства вот это вот так у нас теперь выглядит на практике значит крипторынок и с этим мы живём то есть что здесь

Speaker A

можно сделать Ну с одной стороны напрашивается Вывод что вот если бы сейчас все значит государство сделали регулирование договорились вот такое глобальное на уровне как фат на уровне там всяких центробанков ЕС эти все истории где были бы разработаны единые упорядоченные правила

Speaker A

как там не знаю с правилами бухгалтерского например учёта или там с правилами там апостиля вот это всё то тогда всё было бы замечательно все государства бы там собрались всё это сделали и выработали бы единую политику регулирование и уже не было бы таких

Speaker A

проблем что кто-то там самостоятельно используя там какие-то инструменты сам вершит судьбы людей депозитов Но это всё Утопия Мы видим что у нас ни в нашей стране ни в большинстве других стран там толком ничего не движется либо какие-то экспериментальные режимы там максимально

Speaker A

урезанный версии Вот и напрашивается Вывод что такая ситуация может измениться только если будет более строгая лицензирование сертификация какая-то аудит деятельности всех значит iml сервисов провайдеров инвестигейшн действительно имеются факты возбуждения уголовного дела принятое там национальными органами и что списание

Speaker A

средств происходит исключительно по решениям судов в соответствии с законодательством каждой конкретной страны то есть вот там где должностное лицо имеет право это сделать если оно вынесло это если это правда то хорошо а если нет то нет но Естественно что

Speaker A

подобная проверка требует каких-то Ну достаточно больших усилий от тех же мониторинговых сервисов прежде чем это разме и от бирж прежде чем это исполнять вот А на каждую биржу не посадишь специалиста по праву каждой стра зном шаре понимаете да Поэтому в принципе

Speaker A

здесь можно придумать какие-то варианты пофантазировать но сечас фантазировать не будем данный ролик создан Для того чтобы дать понимание проблеме и скажем так предостеречь пользователей чтобы люди понимали Вот мой аккаунт заблокирован висит несколько месяцев на проверке Хрен его знает

Speaker A

почему и знат биржа молчит Кстати по поводу поведения биржи чается транзакция самые нормальные ребята самые адекватные альчики они Допустим потребуют kyc Допустим там какие-то анализы ты там сфоткаешь с пляшешь на камеру там не знаю ещё что-то сделаешь докажешь что это вот ты там не

Speaker A

знаю Приведёшь какую-то переписку с контрагентом даже контрагента какого-то там сообщишь В общем все выполнишь все требования значит того кто тебя взял заложники твой депозит и деньги вот с твоего аккаунта вернуться отправителю Это самый лучший сценарий это самый-самый адекватный ребята дальше

Speaker A

идут ребята которые просто будут тебя бесконечно закидывать всякими требованиями вплоть до того чтобы там предоставить ДНК свои кошки которые 2 года назад ты похоронил Царствие небесное и вот всё такое то есть лишь бы ты не выполнил эти требования лишь бы не

Speaker A

разблокировать тебе средства потому что ну а что нет-то кому кто отказывался когда от халявной ликвидности там и от возможности покрутить денежки пользовательские лишний раз лишний годик Ну и самые неадекватные - это те которые просто молчат И вообще ничего не говорят

Speaker A

пользователю Ну это которые не знаю шпионов не наигрались или у которых Там слишком долго служили на оперативных должностях на должностях оперативных сотрудников органах там и соответственно которые считают что если не дай Бог пользователю сказать о том что его

Speaker A

депозит заморожен В связи с тем что он якобы содействует мошенником сам чуть ли не мошенник Ну короче грязь ему зашла так вот пользователю об этом нельзя сказать потому что в таком случае Значит все великие оперативные мероприятия значит он скроется и так далее

Speaker A

с таким Мы тоже сталкиваемся не буду показывать пальцем Вот к чему это к тому что можно рассуждать что допустим сделать какой-то единый орган который будет ну такая сторонняя компания знаете как компании которая занимаются проведением kvc То есть верификации он

Speaker A

проверяет чтобы фотки с паспортом у всех пользователей из разных стран у бирж чтобы они все были там правильные не от фотошоп не созданные яшкой чтоб там паспорта действительно были похожи на те которые это не ходят Вот то есть это

Speaker A

обычно сторонние сервисы потому что биржа такой функционал такие сложные задачи решать Ну проблема по аналоги с таким сервисом создать сервис который будет проверять всякого рода фигню получаемую из всяких всякого рода следователей прокуроров и судей с разных стран по всему миру Чтобы понимать дурят

Speaker A

биржу Или действительно имел место имеет место расследование там в этом государстве наверное как-то так спасибо за внимание Я надеюсь что скажем так это было полезно информативно Берегите себя и своих близких там пока

Topics:AMLкриптовалютаотмывание денегChainalysisCrystal Blockchainмиксерызаморозка активоврегулирование криптыбиржисанкции

Frequently Asked Questions

Что значит, что кошелек становится 'грязным'?

Кошелек считается 'грязным', если он связан с транзакциями, проходящими через миксеры или подозрительные адреса, что повышает риск блокировки из-за возможной связи с преступной деятельностью.

Какие организации занимаются разметкой блокчейна?

Существуют аналитические компании, такие как Chainalysis, Crystal Blockchain и Elliptic, которые маркируют кошельки и транзакции для выявления рисков отмывания денег и соблюдения санкций.

Могут ли биржи заморозить мои активы без решения суда?

Да, на практике биржи могут замораживать активы без постановления суда, руководствуясь внутренними AML-политиками и требованиями мониторинговых сервисов, что создает риски для пользователей.

Get More with the Söz AI App

Transcribe recordings, audio files, and YouTube videos — with AI summaries, speaker detection, and unlimited transcriptions.

App Store Google Play

Or transcribe another YouTube video here →