Skip to content

Masterclass Investeren in Engels Vastgoed | UK Vastgoed Strategie & Rendement

Masterclass over investeren in Engels vastgoed met strategieën, beginnersfouten en praktische tips voor stabiel rendement in uitdagende tijden.

Key Takeaways

  • Investeren in Engels vastgoed biedt kansen voor stabiele, langetermijnrendementen, ook in onzekere tijden.
  • Een goede strategie is gebaseerd op geduld, waardecreatie en het vermijden van snelle, risicovolle winsten.
  • Beginner- en gevorderde fouten zijn onvermijdelijk, maar kunnen worden beperkt met een sterk netwerk en goede begeleiding.
  • Praktische kennis over juridische structuren, vergunningen en kosten is essentieel voor succesvol investeren.
  • Transparantie en overzicht helpen om stress en financiële verliezen te voorkomen.

What the video covers

  • Introductie van Jacco, Marieke en Lonneke die samen deze masterclass geven over investeren in vastgoed in Engeland.
  • Uitleg over waarom investeren in Engels vastgoed aantrekkelijk is, ook in crisistijden zoals energiecrisis en oorlog.
  • Bespreking van de speciale strategie die gericht is op geduld en stabiele groei in plaats van snelle winsten.
  • Persoonlijke ervaringen van de sprekers met vastgoed, inclusief beginnersfouten en het belang van een goed netwerk.
  • Praktische tips over het opzetten van vastgoedstructuren, zoals LTD's, en het beheren van verhuur en renovaties.
  • Inzicht in de voordelen van investeren in Engeland, zoals relatief lage instapkosten en hoge huurinkomsten.
  • Belang van grip, structuur en overzicht bij vastgoedbeleggingen, en hoe dit stress en verliezen kan voorkomen.
  • Uitleg over specifieke kostenposten, vergunningen en het belang van transparantie in vastgoeddeals.
  • Aanmoediging om contact op te nemen voor persoonlijke begeleiding en verdere verdieping in Engels vastgoed.
  • De masterclass is een vervolg (2.0) op eerdere sessies en richt zich zowel op starters als ervaren beleggers.

Chapters

  1. 00:00Introductie en doel van de masterclass
  2. 04:12Waarom starten met vastgoed in de UK?
  3. 08:20Ervaringen en fouten bij vastgoedbeleggingen
  4. 12:51Praktische aspecten en netwerken in Engels vastgoed
  5. 16:58Kosten, vergunningen en verhuurbeheer
  6. 22:29Strategieën voor opschaling en waardecreatie
  7. 26:27Belang van een goed netwerk en begeleiding
  8. 37:45Afsluiting en uitnodiging voor persoonlijke gesprekken

Answers

Questions about this video

Waarom is investeren in Engels vastgoed aantrekkelijk in deze tijd?

Investeren in Engels vastgoed is aantrekkelijk omdat het relatief lage instapkosten heeft, stabiele huurinkomsten biedt en een goede strategie kan leiden tot duurzame groei, zelfs in tijden van crisis zoals energiecrisis en oorlog.

Welke fouten maken beginners vaak bij investeren in Engels vastgoed?

Beginners maken vaak fouten door gebrek aan kennis over juridische structuren, onvoldoende voorbereiding op kosten en vergunningen, en het ontbreken van een goed netwerk, wat kan leiden tot financiële verliezen en stress.

Wat is de belangrijkste strategie die in deze masterclass wordt aanbevolen?

De aanbevolen strategie is gebaseerd op geduld en het investeren in vastgoed met concrete waarde voor een brede doelgroep, in plaats van te focussen op snelle winsten, waardoor stabiele en duurzame rendementen worden gerealiseerd.

Full Transcript — Download SRT & Markdown

00:01
Speaker A
Ja, welkom bij deze masterclass over vastgoed in Engeland. Mijn naam is Jacco en je ziet het in beeld, Marieke en Lonneke zijn natuurlijk ook vertegenwoordigd. Samen zijn we kopen pand in Engeland en we houden deze masterclass over hoe start je in Engels vastgoed, maar zeker niet alleen voor starters, want we gaan echt ook wel eh de diepte in.
00:15
Speaker A
vastgoed, maar zeker niet alleen voor starters, want we gaan echt ook wel eh de diepte in. Weliswaar in snelreinvaart, maar we gaan je meenemen in waarom in Engeland vastgoed? Wat is onze strategie? Waarom is die speciaal in deze tijd nou zo ontzettend
00:29
Speaker A
Weliswaar in snelreinvaart, maar we gaan je meenemen in waarom in Engeland vastgoed? Wat is onze strategie? Waarom is die speciaal in deze tijd nou zo ontzettend belangrijk, ontzettend goed om te doen?
00:42
Speaker A
meenemen. Zoals ik al zei, inzichten uit het eh vastgoed van de UK. We gaan het hebben over beginnersfouten die je kan maken, want daar hebben we er echt al heel veel van gezien. Niet alleen beginnersfouten, ook wel fouten van
00:55
Speaker A
Ehm ja, we hebben er ontzettend veel zin om deze masterclass te geven, want het is eigenlijk een 2.0 van de eerdere masterclass die we hebben gemaakt. En we gaan je in snel terreinvaart eh meenemen.
01:02
Speaker A
Ja, vandaag gaan we eigenlijk eh met zijn drieën daarop los en we zouden snel zijn. Dus ik schakel direct door naar de volgende slide waarin we ons wat nader voor gaan stellen. Ik zei al, mijn naam is Jacque van der Blink. Samen met eh
01:15
Speaker A
Zoals ik al zei, inzichten uit het eh vastgoed van de UK. We gaan het hebben over beginnersfouten die je kan maken, want daar hebben we er echt al heel veel van gezien. Niet alleen beginnersfouten, ook wel fouten van mensen die al een tijdje in het kastgroep bezig zijn en die switchen naar een ander land.
01:31
Speaker A
belangrijk is om je bij het investeren te focussen op ja, investeringen die een concrete waarde vertegenwoordigen voor een grote groep. Want ja, we zitten in een spannende tijd waarin energie crisis op de loer ligt, oorlog op de loer op de
01:45
Speaker A
We gaan het persoonlijk en praktisch voor je maken.
01:58
Speaker A
soort investeringen rustig, ster eh groeien. En eh nou daar is onze strategie echt wel voor een heel groot gedulde op gebaseerd, anders dan op sectie investeringen die eh binnen een paar dagen 100% rendement misschien op zouden leveren. Alright, ik ben dus lang
02:14
Speaker A
Ja, vandaag gaan we eigenlijk eh met zijn drieën daarop los en we zouden snel zijn. Dus ik schakel direct door naar de volgende slide waarin we ons wat nader voor gaan stellen. Ik zei al, mijn naam is Jacque van der Blink. Samen met eh mijn vrouw Janneke hebben de bestellen financieel vrijgeschreven.
02:26
Speaker A
En waarom zou je starten met vastgoed in de UK en hoe is dat bij jou ooit gegaan?
02:31
Speaker A
Veel verschillende beleggingsvormen gedaan als het gaat om vastgoed. Ook wat eh waarde toevoegen is altijd belangrijk geweest. Dus ook kleine transformaties eh gedaan. En ik denk dat het in deze tijd meer dan in andere tijden, belangrijk is om je bij het investeren te focussen op ja, investeringen die een concrete waarde vertegenwoordigen voor een grote groep.
02:45
Speaker A
best een behoorlijk grote crisis. Ehm ik had heel weinig geld. Ik had drie dochters en ik had alleen wat overwaarde op mijn huis.
02:54
Speaker A
Want ja, we zitten in een spannende tijd waarin energiecrisis op de loer ligt, oorlog op de loer op de loer ligt. En waar wil je dan in zitten? Ik denk dat het goed is om daarover na te denken, maar ik denk dat je eigenlijk in alle tijden in dat soort investeringen wil zitten.
03:05
Speaker A
Het was niet eens veel, maar ik kon er net wat mee en ik heb daardoor gezorgd voor een dak boven het hoofd van mijn kinderen. En dat heb ik dus gedaan door een dak boven het hoofd van anderen te
03:17
Speaker A
Want ook als het goed gaat met de markt, blijven deze soort investeringen rustig, ster eh groeien. En eh nou daar is onze strategie echt wel voor een heel groot gedulde op gebaseerd, anders dan op sectie investeringen die eh binnen een paar dagen 100% rendement misschien op zouden leveren.
03:31
Speaker A
ervaring dat het vreselijk belangrijk is. Veel belangrijker dan heel veel bling bling. Wat heb je aan een zwembad op je balkon of op je terras als je niet kunt wonen? Je moet gewoon wonen voor jezelf en voor je kinderen. En ik heb
03:47
Speaker A
Alright, ik ben dus lang genoeg aan het woord geweest, dus ik schakel snel door naar de dameshond. Ehm ik begin natuurlijk bij jou, Lonneke eh met eigenlijk de vraag van ja, waarom zou je eigenlijk starten met vastgoed?
03:59
Speaker A
fouten natuurlijk. Uiteindelijk heb ik een heel erg goed netwerk kunnen opbouwen waar we nu nog steeds heel veel gebruik van maken. En wat het prettig is in Engeland, je kunt voor een relatief laag bedrag en een betrekkelijk hè in
04:12
Speaker A
En waarom zou je starten met vastgoed in de UK en hoe is dat bij jou ooit gegaan?
04:21
Speaker A
Ja, ontzettend eh mooi verhaal. goed eh goed samengevat eh en je bouwt voor mij eigenlijk stiekem het bruggetje naar eh Marieke, want je geeft al aan hè, vastgoed, het gaat eh nooit helemaal zonder fouten. Er komen altijd hobbels
04:33
Speaker A
Ja, Jacco, dankjewel. Ehm ja, je noemde net al crisissen. Eh we leven in deze tijd van crisis naar crisis. En zoals jullie het allemaal ook wel eens zelf meegemaakt hebben, ik heb ook eens een persoonlijke crisis gehad en dat was best een behoorlijk grote crisis.
04:47
Speaker A
verschillende soorten vastgoedtransacties eh begeleid van mensen in de UK. Dus ik stel jou vast daarom op deze manier kort even voor. Eh maar daarin heb jij zelf ook het menige ervaring opgedaan als het gaat over dingen die verkeerd kunnen gaan. En ehm
05:02
Speaker A
Ehm ik had heel weinig geld. Ik had drie dochters en ik had alleen wat overwaarde op mijn huis. Die kon ik niet opnemen. Daar had ik te weinig inkomen voor. Dus ik heb mijn huis gekocht. Ik ben met mijn kinderen in een stokou stacaravan gaan wonen en ik ben met dat geld in vastgoed gegaan.
05:12
Speaker A
Yes. Ja, ik eh ik heb eh geen nog net geen boek geschreven over alles wat er is misgegaan met investeren in vastgoed.
05:21
Speaker A
Het was niet eens veel, maar ik kon er net wat mee en ik heb daardoor gezorgd voor een dak boven het hoofd van mijn kinderen. En dat heb ik dus gedaan door een dak boven het hoofd van anderen te gaan organiseren. Huizen kopen die ik kon verhuren.
05:35
Speaker A
bijvoorbeeld wat later instapt bij begeleiding, want mensen ja, die kunnen mij los ook inhuren. Ehm ik ben een virtual assistant eh projectmanager of ja, hoe je het ook wil noemen. En Lonneke is mijn moeder. Dus eh misschien had je het bruggetje al gelegd,
05:48
Speaker A
Was altijd maar een klein beetje, maar het was net waarmee ik kon leven in die tijd. En iedereen heeft, zeg ik altijd een dak boven zijn hoofd nodig. En dat is mijn eigen persoonlijke ervaring dat het vreselijk belangrijk is.
05:59
Speaker A
beginnen met investeren in Engels vastgoed, maar ik werkte al als virtual assistant en toen kwam ik te werken voor een Nederlandse coach die Nederlandse investeerders ondersteunt bij hun UK vastgoedprojecten.
06:11
Speaker A
Veel belangrijker dan heel veel bling bling. Wat heb je aan een zwembad op je balkon of op je terras als je niet kunt wonen? Je moet gewoon wonen voor jezelf en voor je kinderen. En ik heb dat altijd in Nederland gedaan tot ik een paar jaar geleden aan zag komen dat het in Nederland niet goed zou gaan met het vastgoed.
06:21
Speaker A
Ook als het gaat om LTD's oprichten en de structuren daarvan. als het gaat om ehm ja, echt van A tot Z verhuur klaarmaken of renoveren of verzekeringen afsluiten. Eigenlijk alles wat eh wat je zou kunnen tegenkomen tijdens vastgoedprojecten. Of het nou gaat om
06:40
Speaker A
Het is uiteindelijk nog erger geworden dan ik dacht. En ik ben doorgestapt in Engeland met de nodige fouten natuurlijk. Uiteindelijk heb ik een heel erg goed netwerk kunnen opbouwen waar we nu nog steeds heel veel gebruik van maken.
06:50
Speaker A
Ehm ik heb echt een prachtige periode gehad bij de opdrachtgever. Ik heb echt geleerd dat investeerders behoefte hebben aan grip, aan structuur, aan overzicht. En dat is ook precies wat ik kon bieden. Dus ik zat daar heel goed op
07:03
Speaker A
En wat het prettig is in Engeland, je kunt voor een relatief laag bedrag en een betrekkelijk hè in alles in verhouding hoge huur een heel goed dak boven het hoofd van de mensen daar organiseren en daar kunnen wij je bij helpen.
07:16
Speaker A
En wat hij deed, wat hij aan die mensen leerde, dat klopte ook wel. Ehm en dat bleef zichzelf ook ontwikkelen.
07:24
Speaker A
Ja, ontzettend eh mooi verhaal. Goed eh goed samengevat eh en je bouwt voor mij eigenlijk stiekem het bruggetje naar eh Marieke, want je geeft al aan hè, vastgoed, het gaat eh nooit helemaal zonder fouten. Er komen altijd hobbels op je pad.
07:38
Speaker A
alle risico's draagt, want als je leegstand hebt, dan moet je toch de huur blijven betalen. Ehm hè en die opdrachtgever die merkte dus eh achter de schermen dat het niet goed ging met zijn bedrijf. En hij had natuurlijk heel
07:51
Speaker A
En Marieke, jij bent eh heel veel mensen gaan begeleiden in dat Engelse vastgoed. Misschien wel gestart met je moeder vanuit eh vanuit die situatie. Eh maar je hebt ja, ik denk inmiddels wel meer dan 200 eh verschillende soorten vastgoedtransacties eh begeleid van mensen in de UK.
08:05
Speaker A
gaan we samen het adres kopen. Ik noem maar wat ehm 100 Park Avenue. En dan werd er ook een levereenkomst afgesproken met 100 Park Avenue ehm [schraapt keel] als onderpand. En dat pand zou ook aangekocht worden. En guess
08:20
Speaker A
Dus ik stel jou vast daarom op deze manier kort even voor. Eh maar daarin heb jij zelf ook het menige ervaring opgedaan als het gaat over dingen die verkeerd kunnen gaan. En ehm toch met de passie die we voor dat vastgoed hebben en eh voor de UK gaan we nog steeds door en worden we steeds beter ook hè daarin.
08:35
Speaker A
[snuift] Ik heb eh hierdoor als resultaat maandenlang gratis gewerkt. Ik heb nog €14.000 te goed van deze opdrachtgever. Na 3 jaar afwikkeling is de liquidatie nog steeds niet klaar. Ik verwacht niet dat ik er ooit nog een cent van terug ga zien. En
08:52
Speaker A
Yes. Ja, ik eh ik heb eh geen nog net geen boek geschreven over alles wat er is misgegaan met investeren in vastgoed.
09:12
Speaker A
willen of durven zeggen, maar het is wel zo. Hij heeft ermee gefraudeerd, hij heeft ermee gelogen. Hij heeft ervoor andere doeleinden gebruikt. Ehm wat heb ik hiervan geleerd? Nou ja, eigenlijk dat het is niet ok vastgoed wat fout is,
09:26
Speaker A
Ehm maar ja, je kan je voorstellen als je bij ja, richting de 200 projecten eh ondersteunt en eh begeleidt en eh van A tot Z eigenlijk eh meekijkt en meedraait, ja, dan zie je ook dat er dingen fout gaan.
09:38
Speaker A
om de structuur. De structuur is zo belangrijk. Ehm hè zorg ervoor dat als je geld uitleent hoe je dat vastlegt, dat je een onderpand hebt, dat je garantie hebt, ehm dat je charges hebt.
09:49
Speaker A
Ook als je bijvoorbeeld wat later instapt bij begeleiding, want mensen ja, die kunnen mij los ook inhuren. Ehm ik ben een virtual assistant eh projectmanager of ja, hoe je het ook wil noemen. En Lonneke is mijn moeder.
09:57
Speaker A
Hoe doe je het zelf? Wil je niet liever zelf je eigen portfolio opbouwen? Want als jij geld uitleent aan een ander, dan gaat die profiteren van de waardestijging. Jij hebt zelf misschien eh rente. Ja. En ook risico. Dus er zijn
10:09
Speaker A
Dus eh misschien had je het bruggetje al gelegd, misschien wist je het al, maar ik wil dat voor de zekerheid nog even benadrukken. En heel veel mensen denken dat ik eh dankzij mijn moeder in Engels vastgoed ben gerold.
10:22
Speaker A
kunnen onderbouwen. Nou ja, voor mijzelf, ik had natuurlijk ook kunnen zeggen: "Jongens, ik geef het op hè eh na 2 jaar, ik heb €14.000 000 eh misgelopen aan inkomsten. Ik ben ook maar een ja, één pittertje. Ik ga wel ik
10:37
Speaker A
En het is op zich wel zo hè, mijn moeder die wilde gaan beginnen met investeren in Engels vastgoed, maar ik werkte al als virtual assistant en toen kwam ik te werken voor een Nederlandse coach die Nederlandse investeerders ondersteunt bij hun UK vastgoedprojecten.
10:49
Speaker A
Ze hebben die grip nodig. Het overzicht sparring partner, een betrouwbare partner. En daarom is het nu ook eigenlijk mijn missie geworden om de wereld van UK vastgoed een beetje mooier en betrouwbaarder te maken, zeker voor beginnende vastgoed investeerders.
11:03
Speaker A
En ik heb daar 2 jaar gewerkt en in 2 jaar tijd heb ik dus echt ja, ik ben de spel van die projecten geworden als als assistent, maar ook in in de operations.
11:19
Speaker A
je vast een klein bruggetje. Marieke, we hadden het erover gehad. Eh lage instap, hoge kosten. We willen eventjes vergelijken. Lonneke heeft het ook al eh benoemd in haar verhaal eh Nederland en Engeland. Eh behalve hè het belastingtechnische gebeuren. Zijn er
11:36
Speaker A
Ook als het gaat om LTD's oprichten en de structuren daarvan. Als het gaat om ehm ja, echt van A tot Z verhuur klaarmaken of renoveren of verzekeringen afsluiten. Eigenlijk alles wat eh wat je zou kunnen tegenkomen tijdens vastgoedprojecten.
11:48
Speaker A
realistisch gezien liever 50.000 pond en 80.000 1000 pond kan je al een arbeiderswoning kopen. En ik weet het eh kopenpland in Engeland die eh richt zich eigenlijk vooral op normale huizen voor normale mensen. Dus een arbeiderswoning voor 50 60.000 pond. Misschien heb je
12:05
Speaker A
Of het nou gaat om een buitenlet of om een flip of om een development of om een hotel. Ehm ik heb daarin meegedraaid en meegekeken en meegeleerd. Was enorm interessant.
12:21
Speaker A
komende jaren geen onderhoud in hebt, geen omkijken naar hebt en wat klaar is voor de verhuur eh met alle aankoopkosten daaromheen. En als je kijkt naar huis in Nederland, dan mag je blij zijn als je voor €250.000 een huis kan vinden eh die je in het
12:36
Speaker A
Ehm ik heb echt een prachtige periode gehad bij de opdrachtgever. Ik heb echt geleerd dat investeerders behoefte hebben aan grip, aan structuur, aan overzicht. En dat is ook precies wat ik kon bieden.
12:40
Speaker A
Ehm ja, de huurmarkt. Ja, Nederland en Engeland hebben allebei een huurdersmarkt als in hè er zijn altijd al huurders te vinden. Dat is het probleem niet. Eh maar in Engeland ben je welkom. In Engeland eh staan nog net
12:51
Speaker A
Dus ik zat daar heel goed op mijn plekje. Ehm nou ja, ik werk dus 2 jaar met heel veel plezier voor die opdrachtgever en hij presenteerde zichzelf echt als expert, hè, want hij hielpt Nederlandse investeerders met hun Engels vastgoedptefeuilles.
13:06
Speaker A
bouwdepot zoals we in Nederland kennen. Dus als jij in Engeland een pand kan kopen voor 40.000 pond, maar die heeft een renovatie nodig van 20.000 1000 pond, dan moeten mensen dat zelf gaan financieren of ze moeten een super mega
13:17
Speaker A
En wat hij deed, wat hij aan die mensen leerde, dat klopte ook wel. Ehm en dat bleef zichzelf ook ontwikkelen.
13:31
Speaker A
renoveren. En daar ligt juist een grote kans in waardevermeerdering. Eh [snuift] en dus je bent ook heel erg welkom als landlord eh die verhuurt.
13:41
Speaker A
Alleen hij had zelf ook een portefeuille die voor die totaal niet goed liep. En eh dat was gebaseerd op één enkele strategie. Ehm rent to rent. Dus huren om voor een hogere prijs te verhuren.
13:53
Speaker A
het later financieren. Eh je moet dan wel via een LD aankopen, want dat maakt het voor de Engelse bank gewoon logischer omdat hij dan met het Engelse LTD met een Engelse entiteit samenwerkt en een hypotheek afsluit.
14:07
Speaker A
En wat dat betekent is dat je dan zelf eh alle risico's draagt, want als je leegstand hebt, dan moet je toch de huur blijven betalen. Ehm hè en die opdrachtgever die merkte dus eh achter de schermen dat het niet goed ging met zijn bedrijf.
14:16
Speaker A
Ja, de diepte ingaan we zeker in onze trainingsflow. Het is denk ik wel interessant dat stukje van dat herfinancieren en die hefboom. Eh ik sprak laatst een vriend die zei: "Ik ken heel veel mensen die slim met geld bezig
14:27
Speaker A
En hij had natuurlijk heel veel Nederlandse investeerders in zijn kringen. En hij dacht: "Jongens, ik ben de expert. Ik ga jull
14:38
Speaker A
trainingsflow van ons, want dan ga je dat eh beter begrijpen. Lonneke, ik wilde jou ook nog heel graag eventjes aan het woord, want jij had vrij snel door: "Hey, ik moet uit Nederland weg als het gaat om vastgoed. Ik moet naar
14:50
Speaker A
de UK of een ander land." Maar ehm ook als het gaat om wat voor soort strategie doe je nou? Jij hebt zelf volgens mij ben jij de ontwikkelaar van de term soft flips. Eh neem ons nog even mee. Waarom dacht jij nou nog heel
15:05
Speaker A
snel van een soft flip? Dat is de strategie en niet een hele grote transformatie. Wat is het verschil daarussen en waarom is deze tijd daar zo geschikt voor?
15:15
Speaker A
Ja, ehm ik heb zelf in mijn leven best hele grote verbouwingen gedaan en ook transformaties.
15:21
Speaker A
in Nederland. Maar ik merkte dat en de eh aannemers veel duurder werden en het materiaal werd veel duurder. En bovendien werd ook de tijdspannen waarmee een eh een aannemer aan het werk ging. Dat eh dat dat een werd een soort
15:34
Speaker A
elastiek wat je vroeger in eh 3 vi maanden voor elkaar kreeg. Dat duurde al gauw een jaar. En in dat jaar kon ik ook huur vangen. Dus als je dan bepaalde winst, stel je voor dat een dat je 10%
15:45
Speaker A
huur per jaar vangt en eh je bent anderhalf jaar bezig met een verbouwing en je hebt 15% winst, had je net zo goed al die spanning van die jaren niet voor al die periode niet kunnen hebben en gewoon die pand verhuren. Ehm dus maar
16:00
Speaker A
heel vaak heeft het toch een kleine renovatie nodig. Vaak de badkamer, de keuken, eh de elektrische installatie, een upgrade in de energielabel. En zo echt zo iets wat van 2 3 maanden maximaal duurt en niet zo heel erg duur
16:14
Speaker A
is. En dan heb ik zelf de term soft flip voor gevonden. Inmiddels eh wordt die term ook door mensen in Engeland gebruikt. En eh ik heb ook al een andere eh best wel goede benaming hiervoor gehoord en dat was a reverb in a minute.
16:29
Speaker A
Dus een hele snelle structurele en praktische reverb en niet een hele grote verbouwing. Vroeger was het inderdaad zo eh je kon waarde toevoegen aan het pand door een grote verbouwing te doen, maar die verbouwing moet niet te duur zijn en
16:42
Speaker A
niet te lang duren en de aannemer moet er niet eh teveel voor vragen. Dus gewoon een kleine reverb is tegenwoordig een hele goede eh methode om wat waarde aan je pand toe te voegen en zo snel mogelijk weer in de verhuur te brengen.
16:58
Speaker A
Ja. En eh met ons netwerk kunnen we die reverb voor je organiseren in eh Engeland. En wat ik wel heel grappig vind is eh het waar ik elke keer weer verbaasd over ben eigenlijk is het eh is het het kostenpostje voor zo'n reverb.
17:13
Speaker A
Als je kijkt naar ik herinner me één van de mensen uit onze community die kregen nieuw tapijt. Hele woning werd opnieuw geschilderd. Dak werd hersteld. Eh en zo stonden er nog een stuk of ja, nieuwe keukenkastjes. Eh de badkamer werd
17:28
Speaker A
opnieuw getegeld en toen zei ze: "Toen kreeg ik het eh bedrag wat ik eh wat daarvoor gerekend zou worden." En toen dacht ik: "In Amsterdam krijg ik daar één aanrechtblad voor." Ja, die verschillen in prijs zijn echt enorm als
17:40
Speaker A
je kijkt naar Nederland en de UK nog steeds. Nu krijgen we even een wat eh wat grotere slide en Marieke is daar gelukkig goed in om die eh kort en inhoudelijk eh te bespreken. We gaan tuurlijk als je als je er echt in wil
17:54
Speaker A
duiken eh van welke strategie past nou het beste bij mijn situatie, bij mijn budget en bij waar ik naartoe wil werken, volg dan onze trainingsflow, want daarin kom je daar precies allemaal achter. Maar we gaan toch even kort met
18:05
Speaker A
je door welke ja wat de meest voorkomende strategieën zijn, hè Marieke. Ja. En eigenlijk is het zo dat eh bijna al deze strategieën, behalve de onderste short stay, bijna al deze strategieën zijn een variant op de byet. Ehm dus
18:21
Speaker A
gewoon kopen om te verhuren. Als je kijkt naar eh Bitel Turnkey, dat is een kant en klaar verhuurpand. Het risico is laag, er zit een huurderin. Eh het pand voldoet aan alle criteria om verhuurd te kunnen worden. Het rendement is stabiel.
18:34
Speaker A
Je loopt bij wijspreking geen maand cashflow mis. Dus ideaal bijvoorbeeld als je eh de overwaarde in Nederland hebt opgenomen en meteen ook in Nederland dus hogere maandlasten hebt.
18:44
Speaker A
Nou, bij wijs van spreken kan je dan over zes weken de sleuteloverdracht hebben van Japand en Engeland. En dan heb je meteen eh ja, daar huurinkomsten.
18:51
Speaker A
Dus eh en dus profijt van je rendement. Een softflip. Dat heeft Lonnek net al uitgelegd. Dat is een een snelle renovatie. Gewoon om snel waarde toe te voegen en het pand mooi verhuur klaar te maken en dus ook geschikte huurders te
19:06
Speaker A
vinden. Want ja, een huurder wil natuurlijk liever in een mooi kant en klaar pand eh met strakke strakke muren en vloeren en keukenbladen. Eh dus ja, lichte renovatie. Ja, snel doorverkopen.
19:17
Speaker A
Dat is dat is maar net de exit die je zelf zou kunnen kiezen of niet. Want eh ja, je kan waarde toevoegen en doorverkopen, maar je kan ook waarde toevoegen en eh bijvoorbeeld daarna doorgaan naar de refinance, hè, dat heft
19:29
Speaker A
boom effect. Ehm dus dat is de volgende by reverb refinance. Ehm of je kan het gewoon aanhouden als je het cash hebt aangekocht en je wilt verhuren. Dus ja, eigenlijk met al deze strategieën heb je eigenlijk allemaal smaakjes en maniertjes om ja, wel of
19:44
Speaker A
niet te laten renderen, wel of niet het risico te hebben. Hm bijvoorbeeld eh de House in Multiple occupancy, dat is meer een soort kamerverhuur eh waarbij je gemeenschappelijke ruimtes hebt. Dat is niet alleen voor studenten in Engeland, dat is ook voor jong professionals. Het
20:00
Speaker A
gewoon gezellig vinden om met huisgenoten te wonen. Eh het risico is middel omdat je toch wel veel verloop hebt, maar het rendement is heel hoog.
20:07
Speaker A
Het risico is ook middel omdat je best wel veel operationeel werk hebt. Dus het is niet alleen alleen risico, maar je moet ook heel goed het kostenplaatje in de gaten houden bij een HMO. Eh short stay, dat is een ja, soms heet dat ook
20:21
Speaker A
eh soms [schraapt keel] eh huur je dat om door te verhuren aan ehm platforms zoals Airbnb en soms koop je je eigen pand om vervolgens door te verhuren via platforms zoals Airbnb. Het is een beetje een ingewikkelde constructie,
20:33
Speaker A
want het is een commerciële constructie. Mocht je daar interesse in hebben, [snuift] ehm daar moet je echt wel veel kennis hebben van de markt en van de hele werking van dit alles en ook eh van de LTD structuur die erachter moet
20:46
Speaker A
zitten. Eh bovendien word je bij een hogere omzet ook nog eens btwplichtig. Dus al met al soort is niet voor de beginners. Eh ten laatste zou ik hier eigenlijk nog aan willen toevoegen dat je ook een social housing strategie
21:00
Speaker A
hebt. Dat is een strategie waarbij je dus een piteletband koopt, maar je verhuurt dat aan een instelling. En die instelling die helpt eh hoe zeg je dat?
21:09
Speaker A
eh kwetsbare doelgroepen met verhuur. Dus de instelling is eigenlijk de de onderverhuur en die zorgt ervoor dat jij 3 jaar lang of vier jaar lang of 5 jaar lang vast gewoon je huurinkkomsten hebt.
21:21
Speaker A
Je betaalt geen management fee en eh je betaalt ook geen kleine reparatiekosten. Dus wat dat betreft is je rendement daar erg hoog. Ehm het risico wat je hebt is dat die kwetsbare doelgroepen misschien net wat meer eh schade aan het pand
21:35
Speaker A
kunnen veroorzaken. Maar goed hè daar is die instelling dan in principe voor verantwoordelijk. Een ander risico is dat je wat minder makkelijk een hypotheek kan afsluiten. Want niet elke hypotheekverstrekker wil in zee eh met iemand die de social housing strategie
21:48
Speaker A
toepast. Waarom? Het is een eh ja, [gelach] het is een beetje een taboe, maar er zit juist heel veel vastigheid aan. Dus als hypotheekverstrekker zou ik juist denken: "Yes, een social housing plan die gaat nooit betaalproblemen hebben." Maar goed, dat ben ik.
22:04
Speaker A
Ja. En eh Lonneke eh veel mensen die nieuw bij ons in de community komen eh die nog geen ervaring hebben met vastgoed in het buitenland eh die vinden het wel eens spannend, want die denken: "Als ik dan tegen
22:15
Speaker A
problemen aanloop eh hoe los ik die vanuit eh vanuit Nederland op? Hoe weet ik dat dat goed gaat?" Kan je daar eens op die vraag een antwoord geven? Ja, het is een hele logische vraag natuurlijk, want eh je kunt niet bij elk probleempje
22:32
Speaker A
eventjes eh de boot nemen of het vliegtuig nemen om naar Engeland het probleempje op te lossen. Ehm wij hebben een je hebt hele betrouwbare partijen die voor jou als letting agent de problemen oplossen. Die die regelen alles met de huur, maar ook als
22:48
Speaker A
reparaties moeten plaatsvinden. En over het algemeen is het zo dat kleine reparaties die worden gewoon met de huur verrekend. Ehm en die worden gewoon uitgevoerd zoals bijvoorbeeld wat ik eh vorige maand had. Eh één van onze huurders die kwam 's avonds laat thuis
23:03
Speaker A
en de sleutel in het slot gestoken en de sleutel draaide niet om. Dus er moest een slotelmaker komen. Er komt een rekening en dat wordt met de huur verrekend. Moet is er daarentegen een grote reparatie, dan krijg je dat van
23:14
Speaker A
tevoren als we gaan een eh een quote vragen. We vragen dus een een eh op hoe duur het is en ga je daarmee akkoord en dan wordt het allemaal geregeld.
23:24
Speaker A
Dat is heel makkelijk. Dat kost natuurlijk ook geld. Een bepaald percentage van huur sta je af aan je letting agent. Maar het is wel de makkelijkste manier om zo min mogelijk werk te hebben. En ehm ik denk dat dat
23:36
Speaker A
voor iedereen ook wel prettig is. Zeker als je in het buitenland investeert. Mooi. We gaan eh verder, want eh we zijn er eigenlijk al mee begonnen, maar we willen daar toch eh goed op induiken, want geven we deze masterclass ook
23:50
Speaker A
vooral om mensen te behoeden voor fouten, los van welke weg ze dan ook eh kiezen als ze straks in het Engels vast goed gaan. Ehm ja, is dat wel één van onze grootste missies. Ehm Marieke eh jij hebt daarin de meeste ervaring omdat
24:06
Speaker A
jij simpelweg niet alleen een eigen portefeuille hebt. Die heb je trouwens ook. Maar omdat je een eh portefeuille hebt eh of omdat je de ervaring hebt met heel veel verschillende eh investeerders.
24:18
Speaker A
Ehm ja, Marieke eh ik ga jou weer even aan het woord laten, want eh je hebt eh in het vorige gesprekje al iets benoemd over hoe dingen verkeerd kunnen gaan doordat je met verkeerde mensen in zee gaat. Doordat je niet goed controleert
24:32
Speaker A
ja, welke afspraken je vastlegt of misschien die zelfs al helemaal niet goed vastlegt, hè. We hebben een keer een aparte sessie gedaan over joint venture constructies waar jij ook in eh begeleidt. Ehm maar er zijn nog wel wat
24:45
Speaker A
andere risico's en we vinden het gewoon heel belangrijk in deze masterclass die ook mee te geven, zodat mensen die welke weg ze ook kiezen of ze gaan freewielen alleen eh in het eh vastgoed gaan of met hulp van ja, een partij kopen pand. Ja,
24:58
Speaker A
dat ze gewoon eh eventjes weten, even weten, dat ze gewoon goed weten eh welke risico's er mogelijk op de loer liggen.
25:07
Speaker A
Ja, dan laat ik jou heel graag aan het woord met al jouw ervaring. Ja. Nou, één van de vervelendste dingen wat kan voorkomen natuurlijk als je vastgoed hebt is dat er leegstand is.
25:17
Speaker A
Ehm en dat je dus ook weer operationele kosten hebt om opnieuw te gaan screenen.
25:21
Speaker A
Eh misschien wel een deep clean te doen, wat kleine renovatiewerkzaamheden. Ehm en vaak ook worden daar weer fouten gemaakt, want tijdens leegstand ben jij als landplantwoordelijk voor gas, water en licht en gemeentelijke belastingen.
25:33
Speaker A
En het is wel heel makkelijk om dat allemaal op je af te laten komen. En als er een rekening komt, dan komt hij wel.
25:38
Speaker A
Maar eh dan heb je dus ook geen grip en geen controle over de situatie. Nee, liever heb je bij leegstand dat je bijvoorbeeld de huur de meterstanden opvraagt, dat je een checkout report opvraagt, zodat je kan zien eh of de
25:50
Speaker A
huurder verantwoordelijk is nog voor eh schade of reparaties of schoonmaakwerkzaamheden. Ehm wat ik dus wil zeggen eigenlijk, leegstand is een risico op zich, maar je kan de gevolgen van eh leegstand kan je natuurlijk kan je beperken door te weten welke stap je moet volgen in
26:08
Speaker A
dat proces. Dus ik noemde net een paar voorbeelden. Ik ga niet mijn hele checklist opnoemen, maar ja, er zijn zeker belangrijke punten die jij moet nalopen. Eh juridische valkuilen. Ja. Eh stel je voor je hebt een huurder die je
26:21
Speaker A
niet betaalt of stel je voor dat jij een LD hebt opgericht. Eh maar dat heb je niet zo goed gedaan, want achteraf gezien wil je liever niet privé de aandeelhouder zijn, maar dat je eh met je Nederlandse BV of holding de
26:34
Speaker A
aandeelhouder bent. Ja, dat zijn allemaal zaken ehm ja, die geld kosten eh hè juridisch. Je moet een accountant inhuren, je moet stappen gaan nemen. In het geval dat je een huurder hebt die niet betaalt, ja, heb je mogelijk ook
26:47
Speaker A
nog uit huisplaatskosten. Je hebt gemiste huurinkomsten. Ehm daar bestaat trouwens een hele goede verzekering tegen die ik ook altijd aanraad aan mijn klanten. Gewoon om dat risico dicht te timmeren. Het risico van een huurder niet die niet betaalt en de hele
27:02
Speaker A
aansleep en nasleep van juridische stappen en uit huisplaatsen, dat kost duizenden en duizenden ponden.
27:09
Speaker A
Eh financieel verlies. Ja, operationele kosten eh reparaties die erbij komen of gewoon een dealpresentatie zien en denken: "Oh, nou, die makelaar die maakt daar een mooi plaatje van. Ik koop het." En eh raad eens, die makelaar die eh
27:27
Speaker A
vertrouwt erop dat ehm dat jij je onderzoek niet doet en dat jij niet even doordenkt van: "Hé, maar is er overdrachtsbelasting? Ehm zijn er kosten zoals een notariskosten? Eh welke verzekeringen moet ik afsluiten? Welke kosten kwamen er eigenlijk allemaal nog
27:42
Speaker A
bij bij dat mooie plaatje? Want een bar van 12 of 15 ziet er natuurlijk heel erg mooi uit, maar ik presenteer liever een bar van 10 als dat het realistische plaatje is. Want niemand houdt van eh vervelende verrassingen, zeker niet op
27:58
Speaker A
financieel gebied. Ja. Eh niet voor niks is de dealyse de meest uitgebreide hoofdstuk in eh in de in de training die we hebben opgenomen.
28:11
Speaker A
Ook om inderdaad al die verborgen kosten die er bijna altijd wel zijn in eh deal presentaties die je krijgt eh goed te kunnen herkennen of daar in ieder geval goed navragen naar te doen. Mooi, we gaan door eh want we hebben het over
28:25
Speaker A
veilig en professioneel investeren. Dat is waar eh deze masterclass natuurlijk belangrijk voor is. Ehm ja, het je geeft het al aan Riek, we hebben best wel veel risico's al benoemd, maar het kan wel goed gaan mits je de juiste structuur
28:40
Speaker A
hanteert. En neem ons eens mee. Wat zijn daarin echt belangrijke zaken? Ja, ik denk dat alles eigenlijk eh begint bij ehm kennis, kennis, motivatie en tijd. Ehm als beginnende vastgoed investeerder, je kan niet alle kennis hebben. Dus zoek partners die die kennis
29:04
Speaker A
hebben. Ehm misschien heb je niet alle motivatie of tijd om er alles over te leren. Dat hoeft helemaal niet. Maar zorg dat je een sparringpartner hebt of een een soort mentor. Ehm die je hebt misschien ook niet alle tijd. Ja, dan
29:16
Speaker A
moet je iemand inhuren die er tijd voor heeft. Je kan Engels vastgoed echt wel laten werken, maar zorg ervoor dat jij niet alle beginnersfouten maakt. Zorg ervoor dat je niet leergeld betaalt wat niet nodig is, wat je kan voorkomen. Dus
29:29
Speaker A
ja, ehm juridisch waterichte afspraken. Dus bijvoorbeeld als je naar een joint venture kijkt en je hebt al een joint venture, als je samen met je partner of met je familielid eh samen een LTD opricht, dan heb je al een joint
29:40
Speaker A
venture. Dus dan heb je al verdeling in de aandelen en dan moet je al afspraken gaan maken: wie doet wat? Ehm doe jij de mailbox bijhouden, dan doe ik de facturen betalen en de administratie.
29:52
Speaker A
Eh maar ook afspraken zoals wat gebeurt er eh als we de winst willen gaan verdelen? Vanaf welk punten we dat doen?
29:58
Speaker A
Wanneer mogen we de aandelen verkopen? Hoe rapporteren we naar elkaar? Als jij geen goede afspraken maakt met je samenwerkingspartners. Ik heb het nu over een joint venture, maar het zou ook bijvoorbeeld kunnen zijn de terms and conditions van je accountant in Engeland
30:10
Speaker A
of de de overeenkomst met de letting agent die het management van je pand doet. Als je geen goede afspraken hebt, dan weet je niet wie wat doet. Ja. En dan heb je het dus ook weer over hè duidelijke leningsovereenkomst of
30:21
Speaker A
überhaupt overeenkomsten, transparante communicatie. Ehm want je je doet het niet alleen investeren in Engels vastgoed. Je hebt een team van betrouwbare mensen om je heen nodig.
30:31
Speaker A
Beproefde mensen, mensen die jou echt kunnen helpen en mensen die eh ja, die willen gewoon voor een win-win gaan.
30:38
Speaker A
Natuurlijk willen mensen er altijd wat aan verdienen. Eh een een manager van een pand die doet dat niet omdat hij het zo leuk vindt om jouw pand te controleren en je huurpenning te innen en om eh reparaties te organiseren en je
30:50
Speaker A
overzichten te sturen. Nee, maar het moet wel een win-win situatie zijn. Je moet niet kaalgeplukt worden en er moet niet naar je gekeken worden als oh die naïve buitenlandse investeerders die kunnen wel eventjes eh ja ehm wat extra
31:02
Speaker A
ehm ja los geld losmaken. Dat willen we niet. Dus ja, veilig en professioneel investeren doe je met de juiste partners, met de juiste kennis, tijd en motivatie.
31:13
Speaker A
Ja. En dan eh Lonneka, had jij daar iets aan toe te voegen? Eh want we gaan anders over naar deze slides waar we de belangrijkste verschillen eigenlijk eh nogmaals weergeven tussen ja, in Nederland investeren als dat ook nog in
31:27
Speaker A
je achterhoofd zit en het eh en het investeren in de UK. Ja, er zijn wel heel veel verschillen natuurlijk. verschillende panden al, de prijzen verschillen, eh de belastingsstructuur eh je betaalt in Engeland minder belasting en we hebben daar speciale
31:44
Speaker A
masterclass over. Er zijn zelfs situaties waar je helemaal geen belasting betaalt, nog in Nederland, nog in Engeland. Ehm ja, je moet een aantal dingen overlaten. Je moet een aantal dingen Kijk, in Nederland kun [schraapt keel] je misschien wel
31:58
Speaker A
makkelijker vinger aan de pols houden. Dat is een voordeel. Er is ook een nadeel. Een voordeel is dat je in de buurt bent. Een nadeel is dat je in de buurt bent. Want je moet het ook doen.
32:08
Speaker A
Nu kun je het overlaten aan een ander. Je moet het ook overlaten aan een ander.
32:12
Speaker A
Eh de prijs is natuurlijk een enorm groot verschil. Je kunt in Engeland echt instappen voor 40.000 is misschien wel, laten we zo zeggen, het is steeds onwaarschijnlijker, want die prijzen gaan natuurlijk omhoog.
32:25
Speaker A
Als je nu nog iets kunt kopen voor 40.000 of liefst zelfs onder de 40.000, 1000 zal straks nog wat over zeggen. Dan koop je wel heel laag in en de prijzen stijgen jaarlijks. Mocht je mocht het je lukken om onder de 40.000K in te
32:39
Speaker A
stappen, dan betaal je geen overdrachtsbelasting. Ook overdrachtsbelasting in Nederland is sowieso al duurder. Ehm in Nederland is zo rond de 10% en in Engeland is het voor buitenlanders en wij zijn natuurlijk voor de Engelse en buitenlander 7%.
32:55
Speaker A
Ehm ja, de huurmarkt is wel net als in Nederland heel groot. Er is een enorme vraag naar huurwoningen.
33:03
Speaker A
Ehm en eh je hebt een een in Engeland een heel groot verschil met in Nederland. in Engeland, Marieke noemde het net al, kun je geen bouwdepot krijgen. Dus als jij een Engelsman bent en je wil graag een huis kopen, dan moet
33:17
Speaker A
je al een huis kunnen kopen dat al helemaal kant en klaar is. Of je moet geld klaar hebben liggen voor je verbouwing. En daarom is het zo fijn voor ons buitenlanders om zo'n huis te kopen ehm wat ik al zeg 40, 50, 60.000
33:32
Speaker A
en nog een eh verbouwing te laten doen van misschien 10 of 20.000. Als je cash kunt kopen, dan kun je hier heel veel eh winst mee behalen wat een Engelsman niet kan, want die kan geen bouwdenpo krijgen en die hebben vaak niet zoveel geld. Dus
33:47
Speaker A
het zijn grote grote verschillen. Ik doe ze even zo adhok uit mijn hoofd. Ik kijk helemaal niet naar mijn scherm, maar ik denk dat ik alles wel zo'n beetje gehad heb. Eh belangrijk Marie heentijd eh wel naar dat scherm gekeken inderdaad.
34:00
Speaker A
Marieke, is jouw moeder iets vergeten of kan ze uit hok gewoon deze hele slide eh afronden en kunnen wij door?
34:07
Speaker A
Ja, kijk het punt is, ik weet niet zo heel veel over hoe het echt in Nederland is, want ik heb me nooit bezig gehouden met Nederlands vastgoed, maar ehm ik weet wel dat het in Engeland ehm heel goed mogelijk is om echt op te schalen
34:21
Speaker A
en om daar snelheid in te maken. Ehm dus dat is ook heel erg leuk. En ja, ik denk vergelijkbaar met in Nederland dat ook de prijzen van vastgoed ook flink stijgen en voortdurend blijven stijgen.
34:33
Speaker A
Dus in de regio's waar wij actief zijn, hebben we sowieso naar verwachting de komende 5 jaar ja eh 3 tot 4% waardestijging per jaar en het stapelt weer op. Dus ja eh reken maar uit.
34:45
Speaker A
Ja, mooi. En je hebt zelf eh zonder dat je dat wist het bruggetje gemaakt naar de volgende slide, want je hebt het over opschalen. Dat kan sneller natuurlijk met goedkopere huizen met eerder mogelijkheid tot een eh hypotheek. Ehm
34:57
Speaker A
zeker in een JV constructie, wat ook weer kan bijdragen, maar daar hebben we een aparte sessie over. We hebben heel veel aparte sessies over eh over verschillende onderwerpen eh waar je allemaal op door kan leren. Maar ehm hoe
35:09
Speaker A
start je nou? Want er zitten mensen te kijken voor wie het misschien nu al snel gaat. die voor het eerste masterclass kijken over eh vastgoed in de UK. Dus we gaan heel eventjes rustig een stapje terugzetten en nem je dan mee in hoe
35:22
Speaker A
start hoe start dit proces nou eigenlijk? Ja, ik wil er wel wat over zeggen. Als je als beginnende investeerder in Engeland start, dan moet je natuurlijk eerst weten eh wat je budget is en of daar binnen iets te koop is. En Marieke
35:40
Speaker A
die maakt van alle deals die langskomen hele mooie dealsheets. Daar staan alle kosten staan daarin opgenomen. En dat is misschien ook wel leuk om dat even te zeggen. In tegenstelling tot andere eh mensen die Engels vastgoed aanbieden in
35:55
Speaker A
Nederland, zetten wij alle kosten in de dealsheet. Dus ook eh het verhuurkaart klaarmaken van een pand. Eh het eh de verzekeringen voor het eerste jaar, de overdrachtsbelasting, alles wordt meegenomen.
36:09
Speaker A
Stukje leegstand ingecalculeerd. Ja inderdaad. Stukje leegstand, de verhuurlicentie. ehm tot en met de wisselkosten van verschillende valuta en toe. Ehm dus ja, nogmaals, het moet een realistisch plaatje zijn wat we wat we berekenen.
36:25
Speaker A
Dat berekenen we door voor de loopt van 10 jaar. Dus dan weet je ook hè wat is de bar, wat is het netto eh wat is bruto en netto aanvangsrendement, maar ook wat is de return on investment in 10 jaar.
36:36
Speaker A
Ja. Oh oh sorry. En heel belangrijk eh wij rekenen ook eh jaarlijks de de onderhoudskosten. Ook al is een reservering, weet je wel, we rekenen gewoon eh halen dat gewoon van die return on investment af. Want in 10
36:52
Speaker A
jaar tijd ga je heus wel eens onderhoud hebben. Er breekt heus wel eens een keer een sleutel af in een deur of je hebt een keer een lekk aasje of een lekker kraan of een een boiler die het niet
37:00
Speaker A
doet. Nou, dat is vervelend. Maar goed, in mijn dual analyse, in mijn berekeningen, cashflow berekeningen, hou ik er echt rekening mee. 1% van de waarde van het pand per jaar en onderhoud. Ehm ja, verzekeringen die die 10 jaar lang doorlopen. Allerlei
37:14
Speaker A
verzekeringen waarmee je echt ingedekt bent. Ja. Ehm dat een heel belangrijk onderdeel vinden terwijl dat [gelach] eigenlijk niet direct in deze presentatie thuis hoort, want we gingen eigenlijk even vertellen hoe start je nou als investeerder en eh we gaan nu
37:28
Speaker A
heel lang door hoe ziet zo'n analyse van een deal eruit? Waarom doen we dat? Ehm omdat we dit gewoon ontzettend belangrijk vinden te weten voordat je start als investeerder. Eh veel mensen die willen investeren in vastgoed zijn doeners, net als eh wij zelf en willen
37:46
Speaker A
dus vrij snel wat kan ik doen? Ehm ja, dan is dit wel het allerbelangrijkste om te weten. Omdat als je vertrouwt op mensen, wat natuurlijk een mooie eigenschap is, eh je soms wel eens dingen over het hoofd ziet zelf en er
38:00
Speaker A
dan vanuit kan gaan dat andere mensen eh met al hun kennis en ervaring dat niet doen. Eh soms doen ze dat wel en soms doen ze het bewust niet. En het is daarom zo belangrijk dat wij het vinden
38:13
Speaker A
dat we over deze analyse eh kennis verspreiden. Maar we gaan toch weer eventjes eh terug naar het begin van deze slide en dan geef ik eh Lonneke weer even het woord. Je bepaalt dus je budget, Lonneke. Daar waren we eigenlijk
38:28
Speaker A
eh gebleven. En dan pakken we was een klein klein eh zijspoortje. Je kiest niet alleen je je bepaalt niet alleen je budget, maar ook welke structuur eh ga je het privé investeren?
38:39
Speaker A
Ga je het in limited doen? Hang je de limited onder je eigen holding of onder je eigen BV? En je moet ook heel erg nagaan wat voor jou eh fiscaal dan de beste optie is. Bijvoorbeeld als je privé investeert. Eh wat heeft dat eh
38:54
Speaker A
voor invloed op je box 3 vermogen? Ehm hoe ga je je inkomsten naar binnen halen? Wat mag je belastingvrij doen?
39:01
Speaker A
Dus je structuur is heel belangrijk in deze. Maar ook waar je gaat waar je gaat investeren. Noordoost Engeland biedt talloze goede opties. Maar een stadsinvestering zoals Liverpool, Manchester Leads, dat geeft heel veel andere mogelijkheden. En daar is de
39:18
Speaker A
markt de de prijzen zijn hoger, maar die groeien ook harder. En ehm ja, we hebben het net al over Bar en NAR gehad. de verborgen kosten. Misschien eh misschien moet Marieke dit even overnemen, want het is meer eh waar zij meestal in
39:31
Speaker A
helpt, hè Marieke. Ja, sorry. En ik ga proberen het iets gestructuurder te doen, maar ja, als je investeert wil je gewoon niet voor verrassingen komen te staan. En ik ga er vanuit dat je met de beste wil van de
39:43
Speaker A
wereld ehm een overzicht gaat maken of willen maken, maar ehm ja, dan wil je ook weten welke kosten dan eventuele verborgen kosten zijn. Nou ja, hoe start je nou als investeerder? Ik denk dat je er bijna niet aan onderuit komt om ehm
40:00
Speaker A
ja, experts in te schakelen of om bijvoorbeeld onze trainingsflow te volgen waarin je elk stapje ehm weer een puzzelstukje dichterbij komt waardoor je ja je budget bepalen dat weet je waarschijnlijk al vrij snel maar bijvoorbeeld je financierings je
40:14
Speaker A
financieringsopties dat weet je dat weet je niet als je niet de kennis hebt van Engels vastgoed dus daar heb je al gewoon bijvoorbeeld een introductie met een Engelse broker voor nodig of eh een gesprek met mij als sparringpartner. Wat is er mogelijk voor
40:28
Speaker A
jou? En iedere puzzel is voor iedereen weer anders. Dus wij wij kunnen niet voor jou vertellen ehm jouw budget moet dit zijn. Je moet in deze regio investeren. Je moet dat via een LTD doen en eh met een hypotheek eh met met deze
40:43
Speaker A
dealberekening. Dat kan niet. Maar wat wij wel kunnen doen en dat is weer die ja die trainingsflow die wij hebben gebouwd. Die trainingsflow die zorgt ervoor dat we elke keer een ander onderdeel pakken waarmee jij gaat leren en oriënteren en gaat inlezen. En aan
40:59
Speaker A
het einde van die trainingsflow weet je gewoon: "Oh, dit is voor mij de beste route of ik moet nu een gesprek gaan plannen met deze partner of met deze expert, zodat die mij kan helpen om een beeld te vormen voor mijn perfecte
41:11
Speaker A
route." Ja. Ja, heel mooi. Je leeftijd, je budget en je financiële doelstelling van hoe groot wil je portefeuille laten groeien zijn natuurlijk ook bij aanvang al bepalend in welke strategie voor jou het beste is. Dat is waarom wij niet zeggen: "Dit
41:26
Speaker A
is de strategie die wij het beste vinden. Kopieer maar wat wij doen." Nee, we gaan eerst tegenvragen stellen. Ehm maar even terug naar eh deals. We hebben al besproken hoe we ze analyseren, wat daarin belangrijk is, wat daarin
41:41
Speaker A
belangrijk is voor jou om te leren. Maar hoe komen wij eigenlijk zelf aan deals?
41:46
Speaker A
Ehm Lonneke Marieke eh willen jullie daar iets over eh vertellen over ons netwerk en over hoe deals tot stand komen? Dan vul ik dat weer aan met mijn kennis die ik daar eh inmiddels over heb.
42:00
Speaker A
Ja. Ehm het is het is wel een het heeft wel een tijdje geduurd eer ik een goed netwerk had en inmiddels heb ik een netwerk waar ik helemaal in geloof. En daar is eh deze dit netwerk daar is een één ja één
42:15
Speaker A
kernpersoon en die koopt veel onder de markt aan. En hoe komt hij aan de deals onder de markt? Daar gaat hij naar op zoek. En dan krijgt hij bijvoorbeeld van accountants eh een tip dat iemand zijn hypotheek niet meer kan betalen en vaak
42:31
Speaker A
al iemand dit een paar maanden niet heeft kunnen betalen en dus in een schuldig raakt.
42:35
Speaker A
Die mensen die wil uit die schulden in eerste instantie. Kijk, het is ook zo eh net als bij ons. De rente was 5 jaar geleden 1 of 2% inmiddels is dat 5 of 6%. Dus die kunnen hun hypotheek niet
42:46
Speaker A
betalen. Dan gaat hij bij die mensen langs. Hij kijkt naar het huis en hij zegt dan ehm ik bied jullie bijvoorbeeld 5 of 10.000 pond, maar dan moet ik het wel onder de markt kunnen verkopen. Die mensen willen van hun schulden af. Die
43:00
Speaker A
willen niet op een zwarte lijst komen te staan. Dus die gaan ermee akkoord. En dan via ons netwerk bieden wij deze panden aan onder de marktprijs en altijd off market. Ehm dat zijn dus eigenaren met betalingsproblemen.
43:17
Speaker A
Ehm dat betekent wel dat het vrij snel verkocht moet worden, want meestal wordt de deal dan gemaakt van eh oké, je krijgt dit bedrag, we gaan het onder de markt verkopen. Moet wel binnen 2 maanden verkocht worden. Dat dat is een
43:30
Speaker A
bepaalde druk die erop komt te staan, maar dat is ook wel een eerlijke druk, want ook die eigenaar wil natuurlijk zo snel mogelijk van dat pand af. Dan bouwt hij niet nog een schuld op. Eh Monieke, wil jij nog wat eh hierover te
43:41
Speaker A
vertellen? Ja, het het is geen toeval dat wij precies in eh Noord-Oost-Engeland actief zijn en eh in Manchester en Liverpool.
43:52
Speaker A
Ehm dat is ook omdat dat duidelijk eh met voorsprongen eigenlijk de de beste eh groei eh potentie heeft. Oké, er zijn gebieden met de beste groeipotentie.
44:05
Speaker A
Juist. Ehm de aankoopprijzen liggen nog vrij laag. De huur ligt relatief hoog en er is een grote vraag naar en de gebieden gaan groeien in de regio's. Dus het is niet alleen ehm ja, zeg maar de waardestijging op het pand wat je kan
44:22
Speaker A
verwachten, maar er is ook gewoon jaarlijks ja, zo'n zo'n 3% eh tot wel 6% in de praktijk, maar ik reken met 3% want ik reken conservatief. Maar er is gewoon een paar procent huurstijging per jaar eh ja, wat je kan verwachten. En
44:37
Speaker A
ja, zo groeit alles exponentieel door. Ehm dus ja, hoe krijgen wij deze deals? Ja, ook doordat we gericht contacten hebben gelegd natuurlijk en doordat we daar zelf ons portfolio ook mee hebben gebouwd. En ja, via hoor je dan dus ja,
44:52
Speaker A
het gaat goed, hè. Eh andere mensen zijn ook tevreden, wij zijn ook tevreden. En ja, deze netwerkpartners dat zijn ook echt de vaste partners ehm voor UK, voor waar wij mee werken, hè, voor Koop een pad in Engeland.
45:08
Speaker A
Dus eh ja, wat misschien ook nog wat misschien ook nog mooi is te benoemen is dat eh de panden worden gesourced door iemand met een bouwkundige achtergrond. Eh want ik kan me voorstellen dat als je in het buitenland pand koopt dat het ook
45:22
Speaker A
belangrijk voor je is om te weten van heyé bouwkundig zit dit goed in elkaar.
45:25
Speaker A
Er zitten geen grote kosten aan te komen. Fundering, dak, dat soort dingen die staan eh goed. Dat dat eh goed gecheckt is. Iemand met heel veel kennis over in welke wijken is het rendement is het stabiel. Een mix van koop en huur.
45:41
Speaker A
Eh dat zijn onderdelen die belangrijk zijn. Dus je maakt eigenlijk winst bij de aankoop doordat je onder de marktprijs koopt. Vervolgens maak je winst doordat je voor heel weinig geld een softflip kan uitvoeren door mensen die snappen wat voegt nou waarde toe aan
45:54
Speaker A
een pand en wat kost eigenlijk meer dan dat het oplevert. Dus ja, dat is waarom wij zelf zo enthousiast ook zijn. Eh en omdat we de kennis en ervaring hebben dat deze deals eh goed zijn. Goed, hoe wij naar een deal kijken, daar hebben we
46:09
Speaker A
eigenlijk al best veel over gezegd, Marieke. Eh maar zijn er nog zaken die we niet hebben benoemd als het gaat om eh de deals die we hebben?
46:19
Speaker A
Nou, ik denk dat deze pagina eigenlijk alles wel samenvat. Ehm we hebben inderdaad eh laatst een casus eh besproken in een andere opname. Eh dat ging om een turn key buiten property. En eh we kijken dan ook echt naar de regio
46:36
Speaker A
van heyé, het is turn key, dus het is kant en klaar. Ehm by toet en het is al reeds verhuurd. Dus je hebt meteen huurinkomsten.
46:44
Speaker A
Ehm hè je kijkt naar de regio. Eh wat zijn ontwikkelingen in de in de regio?
46:49
Speaker A
Eh in deze regio was er eh geen verhuurlicentie nodig. Dus dan weet ik gewoon oké nou schrap die 600 pond die je moet betalen voor de eh selective license hè. Dus we nemen dat mee wel of niet in het kostenoverzicht.
47:02
Speaker A
Eh ja, we kijken eigenlijk naar alle kostenposten die je maar kan bedenken die eh voor de aankoop van het pand nodig zijn. Dan komen we uit bij een allin prijs. Laten we zeggen dit pand had volgens mij een allin prijs van
47:16
Speaker A
65.000 pond. Mogelijk was er nog wel een kleine kosmetische ehm kleine renovatie nodig. Bijvoorbeeld als de huurder er al 6 jaar in zat eh en er is vloerbedekking dat er even nieuw vloerbedekking wordt gelegd of een likje verf daar. Maar dat
47:30
Speaker A
zit de huurder niet in de weg. Ja, we we nemen brengen alles in kaart. Ook bijvoorbeeld ehm hoe is de geschiedenis van de huurder? Betaalt hij netjes op tijd? Heeft hij een deposit betaald? Is er een check-in report? Is er een
47:44
Speaker A
huurovereenkomst? Want je gaat niet zomaar een aankoopdossier starten eh zonder dat je zeker weet dat dat die huurder die erin zit geen probleemhuurder is. Nou, dat zou wel heel vervelend zijn, maar je zal niet de eerste investeerder zijn die denkt: "Oh,
47:56
Speaker A
fijn, een pand reeds verhuurd. Nou, kom maar op met die sleutel." Ehm dus dat is geen valkel waar je in wil trappen. Dus weet je, hoe wij naar een deel bekijken?
48:06
Speaker A
Eh wij zorgen ervoor dat wij de eerste screening doen, anders bieden wij een deal niet aan in ons netwerk. Ehm ja, goed. En het potentieel voor deze deal inderdaad is een soft flip hè, dat je toch even wat waarden gaat toevoegen.
48:16
Speaker A
Dat je dat je toch eventjes bijvoorbeeld ook daarna met de huur omhoog gaat. En dat je ook aan de verhuurmakelaar vraagt: "Goh, de huurder betaalt nu eh 550 pond per maand. Kan dat 575 worden?" Ja, dat zijn allemaal allemaal routes
48:29
Speaker A
die je gaat onderzoeken eh en hoe wij naar een deal kijken, zodat wij ervoor zorgen dat wij de beste deel kunnen aanbieden aan ons netwerk.
48:40
Speaker A
Ja. En dan eh door naar de financiële analyse, maar heel beknopt hè, want jouw eh Excel sheets zijn een stuk uitgebreider dan deze Marieke. Maar toch even heel kort, zodat mensen een beetje een beeld hebben van eh hoe hoe kijk je
48:54
Speaker A
er dan naar? [schraapt keel] [snakt naar adem] Ja, ik ik vind het een mooie grafiek, maar zo kijk ik Ja, goed. Het het enige wat ik vooral interessant vind is dan de aankoopprijs plus de renovatiekosten.
49:07
Speaker A
Eh en dat de marktwaarde daarna ook echt omhoog gaat. En ik denk dat er zelfs nog een eh kolommetje bij had gekund van eh huurprijs eh voor de renovatie en huurprijs na de renovatie. Want ik merk echt dat banden die toch een kleine
49:20
Speaker A
opknapbeurt hebben gehad, dat die het heel veel beter doen op de huurdersmarkt en dat je daar echt je kansen mee vergroot op een hoger rendement.
49:27
Speaker A
Ja, exact. Ook omdat ons netwerk die kennis heeft over wat draagt bij aan waarde toevoegen. Ook omdat we dus eh het verhuurproces uit handen kunnen nemen. Daar ook een bedrijf voor is. En eh dat eigenlijk allemaal in één hand
49:41
Speaker A
is, hè. Wij we hebben het altijd over die A tot Z oplossing. Nou, die die is inmiddels eh binnen ons netwerk en dat maakt het gewoon ontzettend fijn om eh om alles goed op elkaar aan te laten sluiten en efficiënt te laten zijn. Ehm
49:57
Speaker A
Lonneke van deal naar portefeuille. Ehm je hebt investeerders die willen gewoon één pand en een klein beetje cashflow extra een extra inkomststroom erbij. Eh maar we hebben het al wel eens vaker eh gepost ook eh mede omdat we daar
50:11
Speaker A
misschien stiekem een beetje trots op zijn, maar meer dan 50% van de mensen die dat eerste pand koopt koopt binnen een jaar binnen het volgend jaar ook een tweede pand. Dus deze slide eh zelfs als je nu denkt, maar die is niet
50:24
Speaker A
interessant voor mij, want ik wilde gewoon eens kijken of ik een pand wil kopen. Is misschien toch wel eh interessant. Neem ons eens mee. Hoe hoe werkt dat dan naar een portefeuille door eh bouwen?
50:34
Speaker A
Ja, eigenlijk is een portefeuille opbouwen niet dat je heel veel geld hoeft te hebben. Je moet een eerste pand kopen of misschien een tweede pand, alle twee cash. En dan ga je herfinancieren.
50:44
Speaker A
En met dat geld ga je een volgend pand kopen wat je weer her kunt kunt herfinancieren en dan weer een pand kopen. Uiteindelijk eh levert dat natuurlijk meer op, want die kosten voor je herfinanciering blijven altijd gelijk. Maar je huur gaat omhoog, de
50:58
Speaker A
waarde van je pand gaat omhoog. Dus je groeit buiten je hypotheek om. En eh dat is eigenlijk wat je altijd noemt opschalen. Ehm en elke keer als je een nieuw pand koopt met op de waarde van je oude panden of je eerste panden,
51:15
Speaker A
dan eh heb je je inkomsten worden hoger en je kosten voor de hypotheek blijven gelijk. Ehm ik denk dat je dat bedoelt hè Jacco met dat cyclische model.
51:25
Speaker A
Ja, dat bedoel ik zeker. En natuurlijk doe dat met hele veilige marges. Ga je zelf niet eh zoals mensen vroeger wel deden voor 90% in die hypotheeken eh gooien, want eh ja, banken die willen daar natuurlijk misbruik van maken. Ehm
51:40
Speaker A
Marieke, heb jij nog aanvullingen als het gaat over deze verkorte uitleg van het opbouwen naar een eh portefeuille?
51:47
Speaker A
Ja, kijk, ik ik denk dat het heel goed is om als je in de oriënterende fase zit, wil je investeren in Engels vastgoed, om heel goed voor jezelf vast te stellen van heyé eh wil ik gewoon één pand kopen en het daarbij laten en hoe
52:00
Speaker A
richt ik dan mijn juridische structuur erachterin of wil ik echt mijn portfolio laten groeien en wil ik echt gaan herfinancieren, dan denk je sowieso al aan investeren vanuit een limited company. En inderdaad eh als jij je portfolio doet groeien en je hebt niet
52:15
Speaker A
één pand wat je cash hebt gekocht, maar je gaat herfinancieren en van hetzelfde geld heb je straks twee of drie panden, dan heb je ook twee of drie keer de waardestijging en twee of drie keer net iets meer huurinkkomsten natuurlijk dan
52:26
Speaker A
de hypotheeklasten. Dus ja, dat is dat is natuurlijk de manier. En eh ja, wat jij al zegt, die waarschuwing is wel op zijn plaats natuurlijk. Ga niet eh ga niet helemaal over de kop, want ja, je moet altijd ook om je eigen veiligheid
52:40
Speaker A
en je eigen marges en je eigen inleg denken. Ja. Ja. En als je dan nu zit te kijken en je bent nieuw in vastgoed of nieuw in UK vastgoed, eh dan denk je natuurlijk na over wat heb ik dan allemaal nodig
52:53
Speaker A
als ik dat op afstand doet? Daarom wilden we deze slide ook even in om een soort van eh totaaloverzicht te hebben.
53:00
Speaker A
Eh wij hebben dit natuurlijk ook allemaal binnen ons netwerk, dus via ons kan je hier allemaal aankomen. Eh maar Lonneke, heel even kort de verschillende rollen van de verschillende ja partijen die je nodig hebt als je in het
53:13
Speaker A
buitenland investeert eh uitgelegd. Ja. Nou inderdaad eh je hebt een heel goed netwerk nodig. Ik ik even een klein kleine herinnering. Ehm toen ik begon met investeren in Engeland, toen heb ik eigenlijk adhok een pand gekocht omdat iemand zei: "Dat is een goed pand." Daar
53:31
Speaker A
liep dus iemand met een camera doorheen en die liet alles zien wat nogal aardig mooi was. Maar dat er in de woonkamer stoeptegels op de grond lagen, dat had ik niet gezien. Dus je hebt een heel betrouwbaar netwerk sowieso nodig. Eh
53:43
Speaker A
dat begint dus bij de makelaar, degene die de panda gaat aanbieden. Ehm ja, zoals we al gezegd hebben, wij hebben een heel goede makelaar, heel goed netwerk. Eh die weet waar de deals zijn en waar de goedkope deals zijn.
53:57
Speaker A
Als je tot aankoop op gaat, dan heb je een solicitor nodig. Een dat is een beetje tussen een advocaat en een notaris in. Eh in Engeland heb je zowel bij de aankoop als bij de verkoop een eigen solicitor nodig. En de
54:10
Speaker A
solicistitors die hebben een eh groot prijsverschil. Dus het is fijn als je van een sollicitor gebruik kan maken uit ons netwerk, want die rekent minder dan de gemiddelde solicitor. Dat geldt nog veel meer voor de accountant. Als je een
54:24
Speaker A
limited opricht, dan heb je een soort zeg maar een soort van abonnement nodig bij je accountant. Je hebt een accountant nodig. Je moet een accountant hebben. Dat weten heel veel accountants ook. En die drijven daarom hun prijs herg op. Wij hebben inmiddels, dat
54:39
Speaker A
noemen wij de affordable accountancy, een accountant gevonden die het voor een zeer redelijk bedrag doet. Je hebt als je fiscale eh problemen hebt of vraagstukken heb je een fiscalist nodig.
54:50
Speaker A
Je hebt een aannemer nodig, want die gaat de reverb doen. En wij hebben een heel goed bouwteam dat aange aangespoord wordt of aangedreven wordt door dezelfde makelaar in hetzelfde netwerk.
55:04
Speaker A
Ehm een broker als je wil opschalen als je een hypotheek nodig hebt. En eh ja, voor de operationele zaken heb je een vie ondersteuning nodig. En ja, daar weet Marieke natuurlijk het allermeeste van, want dat doet zij.
55:17
Speaker A
Klopt. En als aanvulling daarop eh de makelaar is natuurlijk in deze zin ook om te kopen of om te helpen bij de aankoop. Maar je hebt natuurlijk ook ehm een letting agent nodig, een verhuurmakelaar die zorgt dat er een
55:29
Speaker A
juiste huurder wordt gescreend, dat er bezichtigingen zijn en dat huurcontract wordt afgesloten en de huur wordt gecasht. Daar gaat het uiteindelijk ook om.
55:36
Speaker A
Gaat het uiteindelijk om. Ja. [schraapt keel] Ja. En ik denk dat het goed is om na te denken over het belang dat het netwerk heeft om jou te helpen. En ehm soms kan het dan fijn zijn aangesloten te zijn
55:46
Speaker A
bij een grotere community of bij een partij die vaker met die makelaar of met die sollicitor of met die aannamer eh aannemer in contact zijn, omdat die weten: "Hey, deze mensen komen bij mij terug. Al dan niet met nieuwe klanten of
56:00
Speaker A
al dan niet met dezelfde partij." En zo heeft onze aannamer recent aannemer recent een keer een gratis beurt uitgevoerd ergens omdat hij ook zei: "Ik wil dat deze mensen tevreden zijn, want de hele community moet een positief gevoel hebben over wat hier in de UK
56:16
Speaker A
gebeurt." En ik wil graag het imago van ons als UK ook in Nederland eh positief houden. Dus ehm ja, voel je vrij je eigen weg te bewandelen. Eh tuurlijk eh soms weet je dingen beter dan dat wij die weten, maar soms kan het handig zijn
56:32
Speaker A
om om beeld te zijn van een community of van een grote geheel. Ehm ja, dit is gewoon wel vanuit onze kennis hè. Waar waar twijfel investeerders nou het meeste over? En eh Marieke en Lonneke, jullie hebben echt eh ik heb er al heel
56:47
Speaker A
wat gesproken, maar jullie hebben er echt eh zeker meer dan 100 of 200 gesproken.
56:53
Speaker A
Dit zijn veel voorkomende vragen en daarom vonden we het belangrijk die gewoon e masterclass ook te behandelen. Ik zou zeggen be my guest. Eh spreek maar over die vragen die vanuit de nieuwe community leden vooral komen.
57:09
Speaker A
Mag ik de eerste doen van moet je zelf naar de UK reizen, weet je? Eh op de eerste plaats is het hartstikke leuk om naar de UK te gaan, maar als je een pand wil kopen, dan wil je eigenlijk het
57:19
Speaker A
liefst al je geld voor dat pand beschikbaar hebben. Dus je hoeft echt niet naar de UK te reizen. Als je een een pand koopt via onze makelaars, dan eh krijg je filmpjes, je krijgt foto's en je krijgt een hele goede begeleiding.
57:33
Speaker A
Maar zeker weten, het is heel leuk om naar de UK te lu te reizen. En mocht je een limited hebben, dan zijn die reiskosten natuurlijk te verrekenen met de winst in je limited. Dus misschien toch wel even goed om er na te denken.
57:45
Speaker A
Dus je moet je bonnetjes bewaren als je vooraf naar de UK reist. Eh ook als je En wij gaan ook eh binnenkort natuurlijk eh zelf naar de naar de UK met zoveel mogelijk mensen. Eh ook die bonnetjes kun je gewoon in je limited verrekenen
57:59
Speaker A
met de winst. Marieke, jij hebt vast nog wat meer te vertellen. Ja, op dit punt dat we deze webinar opnemen, ik eh ben 40 jaar oud en ik ben voor het laatst in de UK geweest toen ik 15 was. Eh dus ik ben al 25 jaar niet in
58:15
Speaker A
de UK geweest. In ieder geval niet beroepsmatig, want ik doe dit werk ook al 5 jaar. Dus nee, eh je hoeft niet zelf naar de UK te reizen. En eh ik heb ik heb zelfs klanten [snakt naar adem]
58:26
Speaker A
[gelach] ik ik heb klanten gehad eh die ik hielp bij het voltooien van hun aankoop in Engeland en die waren op weg naar de camping in Frankrijk. En ehm eh soms heb je een aankoopdier en witness nodig en die hadden zoiets van moeten we
58:39
Speaker A
op de camping een witness zoeken. Dus ja, dat zijn wel uitdagingen. Je hoeft niet in de OK te zijn, maar het is toch wel fijn als je dichtbij je computer bent. Dat is misschien wat ik even wilde zeggen. Eh ja, hoe regel ik dit fiscaal?
58:50
Speaker A
Wat ik eerder al zei, het is voor iedereen een puzzeltje die je zelf moet maken en zelf moet leggen of met behulp van een expert, wij kunnen je vanuit ons netwerk helpen ehm introduceren aan partners die jou hiermee weer kunnen helpen. Eh we hebben
59:06
Speaker A
ook de basiskennis voor jou over hoe je het fiscaal kan inregelen. Dus de basis vind je ook weer in ons dashboard. Je vindt daar ook webinars terug van specialisten die aan het woord zijn.
59:16
Speaker A
Ehm ja, wat levert ons netwerk concreet op? Nou ja, volgens mij is is dit niet echt een webinar, maar volgens mij zijn we nu vooral bezig om te vertellen hoe fantastisch ons netwerk is. Ik weet niet hoor, volgens mij ehm zijn ja, wat wat
59:29
Speaker A
levert het ik kan ik kan de vraag beter omdraaien. Wat levert een slecht netwerk concreet op? Dat is gewoon grijze haren, slapeloze nachten, huilen, eh verlies van geld. Ehm stress. Eh nou ja, oké, ik noem allemaal negatieve dingen op. Dat
59:46
Speaker A
is een slecht netwerk en een positief netwerk, een fijn en beproefd netwerk. Die levert het tegenovergestelde op zorgeloos investeren, rendement, eh fijne nachttrust, eh ja, [gelach] grip en overzicht op het proces.
60:00
Speaker A
Oké, dus we hebben het inderdaad eh over die grip en die structuur die je als eh investeerder wil. We hebben natuurlijk eh onze community die ook enorm kan eh helpen als we het toch over eh netwerk hebben. En we hebben natuurlijk bij eh
60:13
Speaker A
Koopans in Engeland een persoonlijk dashboard waarin je helemaal struc ja in een structuur wordt meegenomen door eh wat je wil hebben. Maar veel mensen ja die hebben toch even een strategiegesprek nodig hè Marieke. die voer jij eh wekelijks denk ik wel
60:28
Speaker A
eh om te kijken van eigenlijk vooral wat weet ik nou niet eh want daar ligt misschien vaak wel het grootste risico voor investeerders eh niet weten wat je niet weet en dan is een strategiegesprek sowieso interessant. Maar wanneer is het
60:43
Speaker A
nou nog meer echt interessant om eh strategie al met jou in te plannen? Wat is meestal de reden voor mensen die dat doen?
60:51
Speaker A
Ja, mensen plannen een strategiegesprek in eh vanwege twee redenen. De eerste is voor hun eigen beeldvorming. Ze hebben nog vragen, ze weten niet precies wat het beste bij hun past. Ehm en een andere reden is ze zijn bang om fouten
61:04
Speaker A
te maken en ze zijn dus eigenlijk onzeker en ze willen graag weten ja of wij alles in huis hebben en of wij alles kunnen bieden wat ze echt nodig hebben.
61:13
Speaker A
Want ja, ehm ik heb wel eens iemand gesproken en die zei: "Ik zou het echt nooit in mijn hoofd halen om ja te bedenken: "Ik ga nu in Engeland investeren en ik ga het allemaal zelf uitzoeken." Ja, het is ook zeker wel aan
61:24
Speaker A
te raden om daar wat hulpbegeleiding in aan te vragen of in ieder geval dus een strategiegesprek ehm ja, over te houden en daarin vast te stellen of het of het wat voor jou is en op welke manier dan. Dus
61:37
Speaker A
als Lonnek en ik hè, toen we de YouTube serie deden van het moment dat wij een eh pand kochten, waren maar wat blij dat jij eh er was om ons eh te begeleiden.
61:46
Speaker A
Eh al was het maar eh al die documenten die je bij de notaris voor je kiezen krijgt om daar doorheen eh te komen. Eh het analyseren van een deal, dat kan je op een heleboel verschillende manieren aanpakken. Heel veel investeerders die
62:00
Speaker A
kijken alleen even snel naar eh ja, wat is nou eh menar of wat is mijn bar? Maar er komen natuurlijk eigenlijk heel veel meer zaken bij kijken om te weten van eh wanneer past een dual nou bij mij?
62:10
Speaker A
Behalve dat de NAR en de bar eh goed is. Dus ehm ja, twijfel je nou over of jij eh zo'n strategie call met Marieke moet plannen ten eerste. Het is een hele leuke vrouw kan ik je vertellen om een
62:22
Speaker A
eh call mee te hebben. Ehm maar wat wel handig is, is inderdaad dat je wat vermogen hebt om eh te investeren. Eh er staat in deze slide tussen de 70 en 250 eh.000 1000 pond. Maar het kan natuurlijk ook best een eh joint venture
62:37
Speaker A
constructie zijn. Dus eh plan dan misschien een call. Heb je dat eigenlijk wel eens Marie? Een call met een paar mensen die samen willen investeren?
62:46
Speaker A
Ja, zeker. Wel vaker ook wel vaak vrienden of collega's zelfs of familieleden. Het is niet altijd de klassieke eh constructie waarin twee partners, man en vrouw of hè partners in het algemeen, maar ook eh een ouder en kinderen.
63:03
Speaker A
Ehm ja, collega's zelfs ook zelfs met zijn'n tweeën of met zijn' drieën. Eh broers en zussen of of andere familielijnen. Het is eh ja, heleboel eh heleboel constructies nodig. Overigens twijfel je over de juridische fiscale constructie. Je kan
63:18
Speaker A
in een strategie al ook richting eh krijgen, in ieder geval informatie krijgen. We zijn natuurlijk geen financieel adviseur of fiscalist, maar eh daarin kunnen we wel doorverwijzen in ons netwerk en vast een beetje voorwerk doen. Ook daarover hebben we overigens
63:32
Speaker A
een aparte eh YouTube video, een eh online sessie gehad en die staat ook online, dus die kan je ook verder kijken als je straks wil. Eh maar heb je te weinig tijd voor al het uitzoekwerk is het ook top. En eh nou ja, eigenlijk als
63:45
Speaker A
je klaar bent voor eh de volgende stap wat serieuzer wil onderzoeken of eh vastgoed in Engeland wat voor jou is, ja, voel je vrij om gewoon lekker een call met Mariek of met mij of met Lonneke in te plannen. Ehm wat moet je
64:00
Speaker A
weten voordat je begint? Eh veel investeerders starten zonder antwoord op deze vraag en het is toch wel lekker om daar even over na te denken. Marriiek, vul mij straks aan. Eh we hadden het er al over. Hoe ga ik investeren? Doe ik
64:14
Speaker A
dat vanuit privé of vanuit een LTD? Eh daarover nagedacht hebben? Ik zeg het net al, we hebben daar een aparte video over. Welke locatie past bij mij? Nou, dat is nou echt iets vind ik wat heel goed is om met Marieke te bespreken in
64:29
Speaker A
je strategiek al. Ik eh Lonneke hebben daar eh best wel veel aan gehad terwijl Lonneke al heel veel ervaring heeft. Ehm want ja, je kan wel denken daar is het hoogste rendement, dus daar wil ik zitten. Maar sluit dat ook aan op je
64:42
Speaker A
grotere doel. Nou, niet teveel op gevoel investeren is volgens mij altijd goed. Eh weet ik echt hoe ik een doel deal doorreken en weet ik of dat in Nederland precies hetzelfde is als in de UK, waar moet ik nog meer aan denken als ik in de
64:57
Speaker A
UK eh investeer? Ja, ik zeg het nogmaals, Marie heeft dit spelletje meer dan 200 keer gespeeld.
65:05
Speaker A
Waarom zou je niet even een 20 minuten half uurtje met haar sparren over de dingen die voor jou misschien nog niet bekend zijn? Mari, zeg ik het zo goed?
65:15
Speaker A
Ja, ik heb ik heb bijna geen aanvullingen natuurlijk. Ja. Eh en niet niet alleen welke locatie past bij mijn strategie, maar natuurlijk ook welke strategie past bij mij en bij mijn doelen en en bij mijn mogel mogelijkheden.
65:26
Speaker A
Ja, top. Dankjewel. Nou, we vallen met deze slide een heel klein beetje in herhaling, maar wat moet je dus eigenlijk beheersen voor je eerste deal?
65:33
Speaker A
En waarom is dat strategisgesprek dan misschien wel heel goed om te doen? Want welke aanpak past bij jouw kapitaal en tijdshorizon? Heb je daarover nagedacht?
65:43
Speaker A
Behalve dat je alleen maar denkt aan wat is nu de beste deal? Maar wil je eigenlijk over 5 of 10 jaar staan? Wat is dan jouw risicoprofiel?
65:51
Speaker A
Eh hoe snel en eh voor hoe groot gedeelte wil je met geleend geld investeren? En maak daar eens een een plannetje van voor jezelf en doe dat met behulp van iemand. Ik blijf ook in herhaling vallen. Maar die dit spel al
66:05
Speaker A
heel vaak heeft gespeeld hoor. In Rieke ben ik enthousiast genoeg. Jawel. Ehm maar ook dus dat stukje eh financiering.
66:12
Speaker A
Eh we hebben daar ook net video's over gemaakt. Kan je ook op onze website eh terugvinden. Maar we kunnen best even met je meedenken in zo'n eh strategiekal. Ga je het zelf doen? Wordt het zakelijk? Waar wil je op de lange
66:25
Speaker A
termijn naartoe groeien? Of blijft het gewoon bij één pand? Oké. En dan die deal analalyse. Het gaat verder dan die bar en de NAR. Ja, stukje herhaling.
66:35
Speaker A
Maar eh hoe ja, hoe bekijk je ook bijvoorbeeld de onderhoudskosten van zo'n pand? Eh hoe neem je alle kleine cijfertjes eh Marieke mee in die analyse? Hè, want wij doen dat echt heel uitvoerig en jij vindt het heel fijn om
66:51
Speaker A
daar ook over te vertellen. Juist omdat je weet dat daar het verschil soms wordt gemaakt eh en niet altijd het verschil helemaal wordt eh laten zien wanneer er een dual wordt eh aangeboden. Zeg ik het zo goed?
67:05
Speaker A
Ja, klopt. Ja, je zegt het heel correct. Ehm ja, dat probeer ik ook. Ik ik hou ervan om een deal te presenteren die heel goed is doorgerekend en dan klopt en dan nog steeds hele mooie cijfers heeft. Ook al
67:18
Speaker A
zijn al die bijkomende kosten er die bij elke deal zijn in Engels goed hè. Je hebt je hebt gewoon te maken met eh notariskosten overdrachtsbelasting vergunningen verzekeringen onderhoud ehm ja, noem maar op. En ik breng dat heel graag in kaart ook voor de lange
67:33
Speaker A
termijn. En ja, een een een makelaar of of een dealsourcer die dat niet in kaart brengt, eh daarvan zijn de cijfers misschien wel mooier, maar niet realistisch. En dan kom je dus voor vervelende verrassingen te staan.
67:48
Speaker A
Daar houden we niet van. We gaan voor transparantie. Al zou je in zo'n strategiekal met alleen al uitvinden eh welke kosten er vaak niet worden meegenomen in deals die je worden aangeboden, zodat je vanaf dat moment daar een vinger achter kan krijgen, zou
68:03
Speaker A
het voor ons eh enorme meerwaarde zijn omdat we gewoon ja, Marieke, jij zegt dat tenminste altijd, dus ik gebruik jouw eh missie een beetje. De UK markt een stukje transparanter eh willen maken. Ehm waar sta je nu als je deze
68:18
Speaker A
masterclass aan het kijken bent? Dat weten we natuurlijk niet precies. Eh en we weten ook niet wat jouw persoonlijkheid is. Je hebt mensen die willen alles zelf uitzoeken, alles zelf leren. Eh dat kost bakken tijd, soms ook bakken geld en soms maak je eh fouten eh
68:34
Speaker A
die weer heel veel geld kosten. Ehm en daarom hebben we even een lijstje gemaakt om over na te denken. Als je dat wil doen, ja, vaak leer je het meeste, dus inderdaad het is een optie. Ehm maar je kan alleen al in een strategie call
68:48
Speaker A
en ik denk dat we daar genoeg voorbeelden van hebben gegeven eh ja heel veel tijd besparen.
68:54
Speaker A
Ehm ja ja we ja dit is meer iets om toeplichtingen. Ik hoor je praten, maar ik ik hoor eigenlijk niet wat je zegt, want ik ben gewoon nu even aan het lezen wat er dan staat. Ik zie alles zelf uitzoeken. En
69:07
Speaker A
wat ik daarin ook zou willen aanvullen is als je het zelf uitzoekt, dan weet je niet wat je niet weet. En je weet dus ook niet of je alle stappen goed volgt.
69:15
Speaker A
Ehm ik zie heel vaak bij mensen die voor het eerst zelfstandig investeren in Engels vastgoed zonder ooit begeleiding te [schraapt keel] hebben gehad dat ze echt stappen overslaan waardoor ze later eh ja bijvoorbeeld eh extra kosten hebben, boetes hebben, eh verkeerde
69:29
Speaker A
verzekeringspon hebben afgesloten of vertraging hebben opgelopen omdat de partijen niet goed op elkaar zijn afgestemd. Dus dat lijstje van alles zelf uitzoeken en de risico's die daaraan kleven, dat lijstje is eigenlijk nog langer.
69:42
Speaker A
Ja. Ja. Een heel simpel voorbeeld uit eh mijn eigen ervaring eh toen ik echt net begon met vastgoed in Nederland eh was dat ik een aannemer vroeg om het plaatsen van een dakkapel, want ik wilde meters aan mijn vastgoed eh en dat die
69:58
Speaker A
aannemer mij vertelde dat ik daarvoor geen vergunning nodig had, want hij deed dit constant voor allerlei mensen. Maar dat waren geen investeerders. Dat waren gewoon mensen die het voor zichzelf deden en bij wie er nooit een haan naar
70:12
Speaker A
zou kraaien. Ik was investeerder en ik wilde die dakkapel plaatsen en was daar zelfs al mee bezig tot ik erachter kwam dat daar wel een vergunning voor nodig was. En dit was een aannemer die plaatste er honderden per jaar en dacht dat dat niet
70:26
Speaker A
nodig was. Dus soms denk je ook: "Oké, ik vraag het wel. Ik vraag wel door. Ik zorg wel dat ik het zelf uitzoek." Maar zoek je dan ook bij de juiste persoon uit? hoe het moet. Nou, dit was
70:38
Speaker A
natuurlijk een dom voorbeeld van mijn allereerste vaste plant, maar het is wel echt gebeurd. Het is uiteindelijk goed gekomen, maar het had me bakken met geld kunnen kosten. En de vraag is, wil je dat of wil je gewoon iemand die dit
70:50
Speaker A
traject al heel vaak heeft doorlopen? daar even een eh gesprek mee plannen en dan in ieder geval achterkomen welke kennis heb ik mogelijk nog niet als aanvulling op wat jij net zegt. Nou ehm we zetten natuurlijk gewoon een linkje
71:04
Speaker A
onder deze video als jij zo'n strategiegesprek wil inplannen. Maar wel even belangrijk te zeggen, Marieke loopt al aardig vol. Dus we doen er zes per maand. Ook omdat we weten dat er soms, maar eigenlijk bijna altijd wel een
71:17
Speaker A
bepaald vervolg op dat traject zit. Mensen willen dan toch nog weer meer weten over de deals of willen meer weten over dat weet ik eigenlijk niet heel goed, maar mensen willen altijd meer weten uiteindelijk, want na de call dan
71:28
Speaker A
eh dan komen er nieuwe vragen in hun op. Dat krijg je een eerlijk advies. Ik denk dat duidelijk is eh dat ja, Marieke haar missie transparantie is. Dus eh eerlijk gaat het zeker zijn. En ehm ik denk een
71:43
Speaker A
scherp beeld van jouw strategie. Misschien wel een heel scherp beeld van wil je inderdaad een extra inkomstenbron opbouwen door Engels vastgoed of kom je er misschien wel achter dat dat helemaal niks voor jou is? Want je kan heel veel
71:55
Speaker A
uitbesteden. Zeker. Maar ik zeg altijd wel heel eerlijk vastgoed is eigenlijk ook een beetje ondernemen. Je moet een beetje ondernemend zijn. Als je dat niet bent, ben ik van mening, kan je het beter niet doen, want er veranderen
72:07
Speaker A
altijd zaken binnen de vastgoedwereld, binnen de regels. En als je het dan niet echt interessant vindt, of zoals Lonneke zou zeggen, als het niet ook een beetje passie inkomen is, maar alleen maar passief inkomen, dan moet je bereid zijn om wat meer te
72:22
Speaker A
betalen, want je kan alles uitbesteden. Eh ja, je moet dit ook een beetje leuk vinden. En ik denk dat als je het einde van deze masterclass hebt bereikt, dat je het ook een beetje leuk vindt. want dan zit je toch wel een tijdje naar ons
72:34
Speaker A
eh te luisteren. Ehm maar dan krijg je in ieder geval in dat strategiegesprek dus antwoord op al jouw vragen. Ehm ja, ik ben gewoon van mening dat iedereen die nu nog zit te luisteren en die enthousiast is om uit te zoeken is
72:48
Speaker A
vastgoed iets in de UK iets voor mij. Die zou gewoon even die ik zie net dat dat 45 minuten is. Die zou die 45 minuten 30 minuten even moeten plannen om met Marieke en Col te doen. Want ja,
73:01
Speaker A
waarom zou je deze kennis niet tot je nemen? Toen ik begon met vastgoed heb ik eerst drie mensen uit mijn netwerk gezocht die iets met vastgoed deden en daar ben ik naartoe gereden. Ben ik op de koffie gegaan. En dat heeft mij enorm
73:13
Speaker A
geholpen in mijn strategie duuidelijker bepalen. Het heeft mij enorm geholpen in wat ik niet wil ook weten. En het heeft mij enorm geholpen in wat de rest van mijn netwerk zou moeten zijn die ik nodig heb. Dus ja, ik kan niet
73:25
Speaker A
enthousiast zijn dan dat ik nu klink en dat ik ook ben. Eh ik zou zeggen ja, maak gewoon gebruik van deze kans om eh met Marieke te sparren, want zij is onze grootste kennis- en ervaringsbron als het gaat om UK vastgoed. De Kooppand in
73:40
Speaker A
Engeland is gewoon ontzettend blij dat we dit met jullie hebben mogen delen. En eh dat is vanuit het enthousiasme geboren van Lonneke die achter de schermen nog aanwezig is en eh die zit te zwaaien naar jullie nu. Eh die moest
73:53
Speaker A
er heel eventjes tussen uit, maar die is ontzettend ook blij dat jullie eh ja naar ons verhaal hebben willen luisteren. En ik geef uiteraard het laatste woord aan Marie.
74:04
Speaker A
Ja, Jaco, dankjewel. En eigenlijk ja, we hebben alles al gezegd wat we wilden zeggen. Ik wil mensen echt op het hart drukken. Ehm ga je starten met investeren in UK vastgoed of ben je nog zoekende? Wat is hè wat is voor jou
74:16
Speaker A
mogelijk? Heb je nog vragen? Plan gewoon je call met mij in. Het is vrijblijvend.
74:21
Speaker A
Eh ik probeer het gewoon gezellig en luchtig te houden. Ook al zijn de onderwerpen misschien niet allemaal even makkelijk en even ehm ja, hoe zeg je dat? Toegankelijk. Want ja, als het over eh bijvoorbeeld belasting of LTD structuren gaat, dat is niet altijd
74:34
Speaker A
ISERS hobby hobby. Eh ik ga altijd uit van de eigenkracht van de investeerder. Ik ga er echt vanuit dat iemand zelf zijn eigen portfolio wil opbouwen. En wat Jaco net zei hè, een ondernemer eh ben je ook als het gaat om vastgoed. Ehm
74:48
Speaker A
je hebt je hebt echt wel tijd en commitment nodig om in yok vastgoed te investeren, om in elke vorm van vastgoed te investeren. Maar je staat er niet alleen voor. Ehm hè je [schraapt keel] je weet me te vinden. Ik zeg ook altijd
75:01
Speaker A
tegen mensen: "Als je een vraag hebt die ik binnen 5 minuten kan antwoorden, app me maar of bel me maar of mail me maar.
75:07
Speaker A
Ik sta ter beschikking en ik denk heel graag met je mee vrijblijvend. En eh ja, ik help je graag een stukje verder in jouw eh ontdekkingsreis.
75:16
Speaker A
Ja, we hopen je met eh dit uur eh heel veel waarde te hebben kunnen geven. We hopen dat je daar iets aan hebt. We hopen dat je als je oprecht geïnteresseerd bent op het linkje onder deze video klikt om jouw strategie call
75:29
Speaker A
met Marieke te plannen. En we hopen dat je stiekem hopen wij ook dat je nog heel eventjes op de like button drukt, zodat wij eh ja, dit verhaal breder eruit kunnen zetten. Dus dat zou geweldig zijn. Bij deze hartelijk dank.
75:50
Speaker A
Ja.
Topics:Engels vastgoedvastgoed investerenUK vastgoed strategievastgoed beginnersfoutenvastgoed rendementvastgoed masterclassvastgoed Nederland Engelandvastgoed verhuurvastgoed crisisvastgoed netwerk

Get More with the SozAI App

Transcribe recordings, audio files, and YouTube videos — with AI summaries, speaker detection, and unlimited transcriptions.

App Store Google Play
Or transcribe another YouTube video here →

Free tools: TXT to SRT · SRT Validator · Merge SRT · Subtitle to Text · All tools

Related Transcripts

View All
How I Make $1020/Week with CS2 Tradeups (Full Guide) — Transcript11:20
How I Make $1020/Week with CS2 Tradeups (Full Guide) — Transcript
slyk
2,315 1 Dutch
De energietransitie S1E2 I Voorbij de businesscase — Transcript43:29
De energietransitie S1E2 I Voorbij de businesscase — Transcript
veb (Vlaams Energiebedrijf)
8,991 1 Dutch
Has PewDiePie Lost The Motivation For YouTube? — Transcript14:13
Has PewDiePie Lost The Motivation For YouTube? — Transcript
SunnyV2
3,109 1 Dutch
John Bolitho leads Kenneths Pelmear’s Lowender Peran Ro… — Transcript4:49
John Bolitho leads Kenneths Pelmear’s Lowender Peran Ro… — Transcript
Cornish National Music Archive
253 1 Dutch
LastBoyz – Taka kolej rzeczy (prod. By LosTSouL) — Transcript4:13
LastBoyz – Taka kolej rzeczy (prod. By LosTSouL) — Transcript
milythugmansion
131 1 Dutch
Changing lives through care and compassion — Transcript2:07
Changing lives through care and compassion — Transcript
dr. Abdelali Bentohami
384 1 Dutch
Hebrew Listening Practice – Calling the Hebrew Doctor’s… — Transcript1:31
Hebrew Listening Practice – Calling the Hebrew Doctor’s… — Transcript
Learn Hebrew with HebrewPod101.com
58 1 Dutch
KNM 2026 COMPLEET Kennis van de Nederlandse Maatschappi… — Transcript6:35:39
KNM 2026 COMPLEET Kennis van de Nederlandse Maatschappi… — Transcript
Learn Dutch with Frederika!
21,137 1 Dutch
2. God stem verstaan: Gods persoonlijkheid — Transcript6:21
2. God stem verstaan: Gods persoonlijkheid — Transcript
Anton Bos (You Are)
1,161 1 Dutch
1. Gods stem verstaan: God spreekt — Transcript6:23
1. Gods stem verstaan: God spreekt — Transcript
Anton Bos (You Are)
1,063 1 Dutch
YouTube Video — Transcript1:49:47
YouTube Video — Transcript
13,846 1 Dutch
Stop Hunts, Liquidity Grabs & Manipulatie | #12 Focus P… — Transcript9:20
Stop Hunts, Liquidity Grabs & Manipulatie | #12 Focus P… — Transcript
Amir Hoss
2,238 1 Dutch